Обучение

Learning

Образование

Education

Исследования

Research

Комментарии

Commentaries

e-mail: info@lerc.ru
блог: lerc.livejournal.com

Статьи, книги, аналитика

Корчагин Ю.А. Экономика регионов и региональное развитие

Юрий Корчагин

Прав ли воронежский губернатор?

10.11.2015

Юрий Корчагин

Теневая экономика России в 2014-15 годах

18.06.2014

Юрий Корчагин.

Инвестиционные риски и потенциалы регионов

24.05.2012

Юрий Корчагин.

Экономика Воронежской области и других регионов

29.11.2009

Корчагин Ю.А.

Экономика регионов и региональное развитие. Содержание.

26.11.2009

_

Глава. 9. Региональное развитие. Из Концепции развития РФ до 2020г.

25.11.2009

Юрий Корчагин

8. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТЬ И СТРАТЕГИИ РЕГИОНОВ

25.11.2009

Юрий Корчагин

7. РЕГИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ ПОЛИТИКА

25.11.2009

Юрий Корчагин

6. РАЗВИТИЕ МУНИПАЛЬНЫХ ОБРАЗОВАНИЙ И МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ

25.11.2009

Юрий Корчагин

5. МЕЖБЮДЖЕТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И БЮДЖЕТНАЯ ПОЛИТИКА В РФ

24.11.2009

Юрий Корчагин

4. ЭКОНОМИКА РЕГИОНОВ РФ

24.11.2009

Юрий Корчагин

3. ФЕДЕРАЛЬНАЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА РФ ДО 2008г. И В СРЕДНЕСРОЧНОЙ ПЕРСПЕКТИВЕ

22.11.2009

Юрий Корчагин

2. ФЕДЕРАЛЬНАЯ И РЕГИОНАЛЬНАЯ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПОЛИТИКА И ИХ ВЗАИМОСВЯЗЬ

22.11.2009

Корчагин Ю.А.

1. ТЕОРИИ РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ

Юрий Корчагин24.11.2009

4. ЭКОНОМИКА РЕГИОНОВ РФ

 

 

4.1. Неравномерность развития регионов РФ и методы ее снижения

 

В настоящее время ведущей теорией развития региона, базирующейся на практике, стала теория конкурентных преимуществ. Регион должен максимально использовать свои природные, производственные, интеллектуальные, технологические или иные преимущества при составлении и реализации программ своего развития. Именно теория конкурентных преимуществ лежит, как правило, в основе разработки программ регионов РФ.

В силу ряда объективных причин регионы  РФ находятся на различных уровнях экономического развития. Москва, например, является финансовым центром России и обладает соответствующим потенциалом. В лучшем положении оказались в новых условиях регионы, богатые природными ресурсами, в частности, Тюменская и Томская области, Красноярский край, Якутия и некоторые др. Отдельные регионы сочетают богатство природных ресурсов и развитые системы образования и науки (Томская обл., Красноярский край).

Ведущее положение в экономике РФ занимают регионы-доноры. Первое место по экономическому потенциалу занимает Москва. Главное конкурентное преимущество столицы страны - статус ее финансового центра. Банкам Москвы принадлежат более 80%  активов всей банковской системы страны. На фондовых московских биржах обращается около  90%  ценных бумаг.

Регионы можно разделить по уровню развития на группы по следующим показателям и индикаторам.

1. По инвестиционной привлекательности и, в том числе, инвестициям на душу населения.

2. По величине ВРП и ВРП на душу населения.

3. По типу экономики (сырьевая, индустриальная, постиндустриальная).

4. По уровню развития человеческого потенциала и человеческого капитала.

5. По политическим рискам.

6. По финансовому потенциалу и финансовому риску.

7. По средней заработной плате и прожиточному минимуму.

8. По бюджетной обеспеченности населения.

9. По торговому потенциалу и т.д.

Региональная политика на федеральном уровне сочетает стимулирование «региональных локомотивов роста» с адресной поддержкой дотационных регионов.

Основным показателем уровня развития региона, который определяет бюджетную обеспеченность и уровень жизни населения, является ВРП на душу населения.

В число экономически сильных  регионов входят:

  • финансовый, экономический, научный, образовательный и культурный центр страны - г. Москва;
  • северная столица - развитый (на уровне России) во всех отношениях г. Санкт-Петербург, с высокой долей предприятий машиностроения и высоких технологий, с развитыми наукой, системой образования, высокой культурой;
  • Самарская обл., с ее диверсифицированной и конкурентоспособной промышленностью (машиностроение и металлообработка - 58.9%, химическая и нефтехимическая промышленность - 10.8%, электроэнергетика - 7.5%);
  • Татарстан, с его развитой и диверсифицированной промышленностью;
  • регионы с повышенной долей предприятий топливной и металлургической промышленностей и энергетики.

В состав средних по ВПР регионов входят регионы с разнообразными укладами экономики: от Липецкой области, где доля металлургической промышленности составляет 60%, до Воронежской области с ее разнообразной, но в основном неэффективной промышленностью с высокой добавленной стоимостью. От Кемеровской обл., основу экономики которой составляют металлургические производства и угольная промышленность, до Новосибирской и Нижегородской областей с высокими долями предприятий машиностроения, высокоразвитыми системами образования и науки.

Если в качестве эталонного субъекта РФ со средним уровнем экономического развития выбрать Воронежскую обл., то ВРП на душу населения в регионах-донорах окажется в 6,5-2 раза выше, чем в данной области (дотационной).

Отметим, что в число экономически ведущих регионов не входят субъекты РФ с высокой концентрацией предприятий ВПК, которые до распада СССР  играли определяющую роль в их экономиках за счет бюджетных ассигнований.

Для сравнительной оценки экономик регионов используют валовой внутренний продукт (ВРП) на душу населения, рассчитанный по паритету покупательной способности.

В табл. 4.1.1 приведены данные по ВРП на душу населения для некоторых  регионов РФ.

 

Таблица 4.1.1

ВРП на душу населения некоторых регионов

Регионы

по ППС,

долл.

в руб. по тек. курсу,

2005г.

2006 г.

Россия, 2007г.

14600

230800

156 452.2

Тюменская обл.

25178

670 899.8

782 429.0

Москва

17279

384 595.8

493 189.4

Татарстан

10871

129 775.8

161 013.0

Республика Коми

9623

174 610.5

216 295.6

Вологодская обл.

8460

157 114.2

168 771.5

Липецкая обл.

7886

123 111.7

159 467.9

Башкортостан

7664

93 692.2

124 646.9

Томская обл.

6835

152 817.7

180 440.5

Санкт-Петербург

5693

145 503.3

177 386.7

Белгородская обл.

5841

97 375.5

119 673.2

Воронежская

-

58 589.3

70 849.4

Ростовская

-

61 141.5

78 328.3

Ивановская

-

41 521.6

47 949.8

Источник: ФСГС; Эксперт. - №15, 2004.-С.70.

 

ВРП в Тюменской обл., примерно, такой же, как ВВП в Австралии, Японии, Нидерландах. ВРП Москвы сравним с ВВП Греции и  Португалии. Остальные регионы значительно уступают по этому показателю. Ряд регионов имеют ВРП меньше 2000 долл. - на уровне слаборазвитых африканских стран.

По прогнозам Минэкономразвития, при благоприятном экономическом развитии к 2015 году  ВВП  России  по  ППС на душу населения оценивается  в  интервале  от 16,8 тыс. долл. США (базовый сценарий) до 20,1 тыс. долл. США (самый благоприятный вариант развития), что соответствует уровню 2004 года для Португалии, Чехии, Греции. Если сохранятся темпы роста ВВП на уровне 2005-2007 годов (6-8% в год), то реализуется оптимистический вариант.

 

4.2. Градация регионов по типу экономик

 

Градация регионов по типу экономики носит условный характер. Так, например, Тюменская область, основные доходы получает от предприятий топливной промышленности. В  то же время в самом городе Тюмень имеет место индустриальный уклад экономики, под которым мы будем понимать производства с достаточно высокой добавленной стоимостью.

К регионам с сырьевой экономикой можно условно отнести Республику Саха (Якутия), Республику Коми, Тюменскую обл. и некоторые др. Экономика этих регионов определяется мировыми ценами на сырьевые ресурсы. ВРП в этих регионах пока наиболее высокий.

К регионам со смешанными экономиками (высокие доли как сырьевых отраслей, так и машиностроения) относятся большинство южных областей и краев Урала, Сибири и Дальнего Востока. Сюда входят Свердловская обл., Пермская обл., Челябинская обл., Удмуртская Республика, Башкортостан, Оренбургская обл., Омская обл., Красноярский край, Томская обл., Кемеровская обл., Алтайский край, Иркутская обл., Приморский край, Хабаровский край и др.  Экономики некоторых из этих регионов достаточно стабильны и диверсифицированы. ВРП близок по величине к ведущим регионам (Свердловская обл., Башкортостан, Кемеровская обл. и др.). Они периодически или постоянно входят в число регионов-доноров.

К регионам с индустриальной экономикой относятся субъекты РФ Центрального, Центрально-Черноземного, Северного, Волго-Вятского, Уральского, Поволжского, Ростовская обл.

Экономики Краснодарского  и Ставропольского краев ориентированы из-за благоприятных природных условий на сельскохозяйственные  производства. Это - их несомненные конкурентные преимущества в сравнении с другими регионами.

К очагам с очагами постиндустриальной экономики можно отнести Москву с ближним Подмосковьем с его фундаментальной и прикладной наукой, Санкт-Петербург, Новосибирск, Нижний Новгород, Казань, Томск и некоторые другие крупные города с академическими центрами и развитыми системами науки и образования.

 

Таблица 4.2.1

 Распределение регионов России на группы по особенностям отраслевой структуры промышленности, 2003 год

Группы регионов

Количество регионов

1

Регионы с преобладанием машиностроения и пищевой отрасли в структуре промышленности

25

2

Регионы с преобладанием нефтегазовой отрасли в структуре промышленности

13

3

Регионы с преобладанием металлургии в структуре промышленности

10

4

Регионы с диверсифицированной отраслевой структурой промышленности

24

5

Регионы со слабой диверсификацией отраслевой структуры промышленности

17

Источник: Минэкономразвития.

 

В табл.4.2 приведена группировка регионов по типу экономик, используемая Минэкономразвития РФ. Регионы с диверсифицированной отраслевой структурой промышленности (24) составляют небольшую часть от их общего числа. И в то же время общее число регионов с преобладанием машиностроения и пищевой отрасли в структуре промышленности и с диверсифицированной отраслевой структурой промышленности составляют большинство регионов РФ. И это, в принципе, позволяет в обозримом будущем совершить стране технологическое обновление промышленности и создать инновационную экономику.

Минэкономразвития рассматривает в своих прогнозах различные  сценарии развития экономики РФ. Из них два варианта - (инновационно-инвестиционный (целевой, наиболее благоприятный) и базовый - предполагают создание сильного инновационного и информационного секторов экономики в стране. В этом случае развитие страны будут в основном определять группа регионов с преобладанием машиностроительной и пищевой отраслей в структуре промышленности. Рост физического объема промышленности в 2015 году к 2003 году, по прогнозу Минэкономразвития, составит в этой группе 226%. Это и означает диверсификацию экономики РФ - приоритетное развитие отраслей и предприятий с высокой добавленной стоимостью.

Результаты прогнозных расчетов Минэкономразвития представлены в табл. 4.2.3.

 

Таблица 4.2.3

 Темпы роста физического объема промышленности, ВРП

и денежных доходов населения в 2015 г. к 2003 г.

Группы регионов

Физический объем промышленности, %

Физический объем ВРП, %

Денежные доходы населения, раз

Базовый

сценарий

Целевой

сценарий

Базовый

сценарий

Целевой

сценарий

Базовый

сценарий

Целевой

сценарий

Регионы с преобладанием машиностроения и пищевой отрасли в структуре промышленности

174,5

226,5

161,3

207,4

4,0

5,0

Регионы с преобладанием нефтегазовой отрасли в структуре промышленности

169,8

184,8

179,7

216,3

3,9

4,6

Регионы с преобладанием металлургии в структуре промышленности

134,0

158,2

152,1

193,1

3,7

4,4

Регионы с диверсифицированной отраслевой структурой промышленности

136,3

163,4

161,6

204,4

3,7

4,5

Регионы со слабой диверсификацией отраслевой структуры промышленности

137,0

171,0

161,6

206,1

3,9

4,8

Источник: Минэкономразвития.

 

По прогнозам Минэкономразвития, Россия в 2007 году по уровню ВВП должен был превысить уровень 1991 года (рис. 4.2.1), что и произошло. Но по качественным параметрам (производство в обрабатывающей промышленности, инвестиции, уровень и качество науки, качество образования и медицинского обслуживания и др.) показатели 1991 года при благоприятной ситуации для развития страны могут быть превзойдены только после 2010 года.

Рис. 4.2.1. Динамика ВВП, инвестиций и доходов населения

Источник: Минэкономразвития.

 

 

4.3. Градация регионов по уровню развития человеческого

потенциала

 

Для регионов, как и для стран, в рамках программ ООН определяют показатель «уровень развития человеческого потенциала», который определяется по трем параметрам: ВРП на душу населения по ППС, продолжительности жизни и доле учащихся среди возрастов 6-23 года, в процентах.

В рамках Программы развития ООН в России публикуется периодически  «Доклад о развитии человеческого потенциала в РФ»

Первую десятку регионов, составляют регионы с высоким ВРП на душу населения. Возглавляют его Москва и Тюменская обл. Столица страны занимает первое место по совокупности показателей. Тюменская обл. занимает второе место в основном за счет очень высокого ВРП на душу населения (за счет сверхвысоких доходов от нефтегазовой промышленности).

В целом, индекс развития человеческого потенциала РФ и ее регионов существенно понижает низкая продолжительность жизни населения в сравнении с развитыми странами мира и европейскими странами с переходными экономиками.

Индекс развития человеческого потенциала, определенный по приведенным выше показателям, не учитывает ряд существенных показателей регионов, которые определяют  важнейшие составляющие его человеческого капитала.

При оценке человеческого капитала необходимо учитывать:

  • уровень образования экономически активной части населения;
  • качество труда;
  • безопасность;
  • менталитет населения и его традиции, культуру основной массы населения, профессионализм, предпринимательскую способность;
  • наличие в регионе оригинальных ученых, предпринимателей, других оригинальных и активных творческих людей, способных сохранить и приумножить конкурентные преимущества региона, составить его интеллектуальную «изюминку»;
  • здоровье населения (в т. ч. среднюю продолжительность жизни);
  • степень свободы перемещения труда;
  • уровень развития в регионе науки и системы образования;
  • уровень медицинского обслуживания населения;
  • возможности создания и развития инновационного и венчурного бизнесов;
  • инфраструктуру, обслуживающую непосредственно человека, включая защиту свободы, здоровья и жизни населения;
  • уровень и качество элиты региона.

В целом, как свидетельствует мировой опыт, экономическое первенство большинства сырьевых регионов временное. Многие из них не обладают высоким уровнем ЧК (Тюменская обл., Республика Саха, Республика Коми и др.). Сохранят свои позиции регионы с достаточно высоким уровнем ЧК, хорошими или удовлетворительными климатическими условиями, развитыми наукой, образованием, здравоохранением, инфраструктурой. Т.е. регионы, где есть крупные города-мегаполисы, способные осуществить диверсификацию экономики в направлении высокотехнологичных отраслей промышленности и приумножить ЧК. К ним можно отнести Красноярский край (в почти миллионном г. Красноярске есть академгородок, развиты прикладные науки, инфраструктура, диверсифицирована промышленность), Томскую обл., Иркутскую обл. и др.

Можно выделить наиболее перспективные регионы с высоким ЧК в плане эффективной диверсификации экономики и создания ее постиндустриального уклада: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирская и Нижегородская обл., Татарстан.

Ранг инновационного, финансового и инвестиционного потенциалов регионов по рейтинговому агентству «Эксперт» в 2006-07 гг. представлен в табл. 4.3.1. Высокий ранг имеют регионы с развитыми фундаментальной и прикладной науками. В том числе Калужская области, входящая в «академическое кольцо» Москвы.

Наблюдается корреляция между инновационным потенциалом, финансовым и интегральным инвестиционным потенциалами. Исключение составляют Калужская обл., а также Воронежская и Томская обл. Первая - научный «сателлит» Москвы, обладающий, экономикой ниже среднего уровня (все сказанное можно отнести и к Тульской обл.). Воронежская область пока не смогла реализовать свой инновационный потенциал по объективным и субъективным причинам. Небольшая по численности Томская область с развитой наукой и системой образования занимает по инвестиционному потенциалу скромное место по указанной причине.

 

Таблица 4.3.1. Ранг инновационного, финансового и интегрального инвестиционного потенциалов регионов по рейтинговому агентству «Эксперт РА» в 2006-07 гг.

Субъект РФ

Инновационный

Финансовый

Инвестиционный

Москва

1

1

1

Московская  обл.

2

4

3

Санкт-Петербург

3

3

2

Нижегородская обл.

4

14

11

Свердловская

5

5

4

Самарская

6

8

9

Челябинская

7

13

13

Новосибирская

8

19

19

Татарстан

9

6

10

Пермский край

10

12

8

Ростовская область

11

15

14

Томская

12

34

39

Воронежская 

13

31

29

Калужская

14

52

47

Красноярский край

15

9

7

 

 

Инновационный потенциал, в рамках использованной методики, оценивался по уровню развития фундаментальной, вузовской и прикладной наук с упором на внедрение их результатов в регионе. В целом, он близко коррелирует с рейтингом регионов по индексу развития человеческого потенциала.

 

 

4.4. Оценка человеческого капитала регионов РФ

 

Человеческий потенциал входит в состав человеческого капитала регионов.

При оценке человеческого капитала регионов используем ту же методику и формулы, что и для стран.

ЧК региона будем оценивать по формуле

,

где  - коэффициент трансформации инвестиций в регионе в ЧК, I - инвестиции в регионе в ЧК.

Коэффициент трансформации равен по (6)

,

где    - удельный вес ментальности населения региона,  - удельный вес качества ЧК региона. Принимаем для оценок их равными 0,5.

Относительный коэффициент ментальности   равен:

где    - нормированный коэффициент, связанный с традициями (в т.ч. с основной религией);  - коэффициент, отражающий качество труда,    - коэффициент, отражающий предпринимательский ресурс и этику предпринимательства,  - коэффициент, отражающий законопослушность населения региона.

Для упрощения оценок принимаем =0.8, как и для РФ,   для всех регионов РФ, рассматриваемых в данной работе.

Коэффициент качества ЧК равен в соответствии с формулой

,

где  - коэффициент качества жизни населения региона, - коэффициент притока ЧК (оттока); - коэффициент синергетики;  - нормированный индекс развития человеческого потенциала; - коэффициент эффективности региональной элиты.

Оценим коэффициенты ментальности для нескольких регионов.

Москва:  = 0.8х0.7х0.9х0.6 = 0.3.

Санкт-Петербург:  = 0.8х0.7х0.9х0.6 = 0.3.

Воронежская обл.  = 0.8х0.7х0.6х0.6=0.2.

Липецкая обл.:  =0.8х0.7х0.7х0.6=0.24.

Белгородская: =0.8х0.7х0.7х0.6=0.24.

Курская: =0.8х0.7х0.7х0.6=0.24.

Тамбовская: =0.8х0.7х0.7х0.6=0.24.

Ростовская обл.:  =0.8х0.7х0.7х0.6=0.24.

Новосибирская обл.:   =0.8х0.7х0.9х0.6=0.3;

Красноярский край: = 0.8х0.7х0.9 х0.6 = 0.3;

Россия =0.8х0.7х0.8 х0.6=0.27.

 

Оценим коэффициенты качества ЧК (табл.4.4.1).

Москва: =0.7х0.8х1.2х0.864х0.9=0.52

Санкт-Петербург: =0.7х0.6х1.2х0.779х0.9=0.35;

Воронежская обл.: =0.6х0.7х1.1х0.746х0.7=0.24;

Белгородская обл.:  =0.65х0.7х1.1х0.772х0.7=0.26;

Липецкая обл.: =0.65х0.7х1.1х0.779х0.7=0.0.27;

Курская обл.: =0.6х0.7х1.1х0.741х0.7=0.24;

Тамбовская обл.:  =0.6х0.7х1.1х0.735х0.7=0.24.

Ростовская обл.: =0.65х0.7х1.1х0.748х0.7=0.26;

Новосибирская обл.: =0.65х0.6х1.2х0.749х0.9=0.32;

Красноярский край: =0.65х0.7х1.2х0.755х0.8=0.33;

Россия: =0.625х0.7х1.1х0.795х0.8=0.31.

Коэффициенты трансформации инвестиций в ЧК будут равны:

Москва: = 0.5х0.3. + 0.5х0.52=0.41;

Санкт-Петербург: =0.5х0.3. + 0.5х0.35=0.33;

Воронежская обл.: =0.5х0.2 + 0.5х0.24=0.22;

Белгородская обл.:  = =0.5х0.24 + 0.5х0.26=0.25;

Липецкая обл.: =0.5х0.24 +05х0.27=0.26;

Курская обл.: =0.5х0.24 + 0.5х0.24=0.24;

Тамбовская обл.:  =0.5х0.24 + 0.5х0.24=0.24;

Ростовская обл.: =0.5х0.24 + 0.5х0.26=0.25;

Новосибирская обл.: =0.5х0.3 + 0.5х0.32=0.31;

Красноярский край: =0.5х0.3 + 0.5х0.33=0.32;

Россия:  = 0.5х0.27 + 0.5х0.31 = 0.29.

 

Табл. 4.4.1. Коэффициент трансформации инвестиций в человеческий капитал

Страна

Коэф. трансформации инвестиций в ЧК 

Коэф. ментальности

Коэф. качества ЧК

Коэффициент качества жизни

Коэф.

притока ЧК (оттока)

Коэф. синергетики

 

ИРЧП

Коэф. эффективности

 элиты

Москва

0.41

0.3

0.52

0.7

0.8

1,2

0.864

0.9

Санкт-Петербург

0.33

0.3

0.35

0.7

0.6

1,2

0.779

0.9

Воронежская о.

0.22

0.2

0.24

0.6

0.7

1.1

0.746

0.7

Белгородская

0.25

0.24

0.26

0.65

0.7

1.1

0.772

0.7

Липецкая

0.26

0.24

0.27

0.65

0.7

1.1

0.779

0.7

Курская

0.24

0.24

0.24

0.6

0.7

1.1

0.741

0.7

Тамбовская

0.24

0.24

0.24

0.6

0.7

1.1

0.735

0.7

Ростовская

0.25

0.24

0.26

0.65

0.7

1.1

0.748

0.7

Новосибирская

0.31

0.3

0.32

0.65

0.6

1,2

0.749

0.9

Красноярский кр.

0.32

0.3

0.33

0.65

0,7

1,2

0.755

0.8

Россия

0.29

0.27

0.31

0.625

0,7

1.1

0.763

0.8

Источники: Расчеты и работы автора; Демоскоп Weekly. Электронная версия бюллетеня Население и общество - № 293 - 294. - 18 июня - 1 июля 2007; Доклад о развитии человеческого потенциала в РФ за 2002/2003/ под ред. проф. С.Н. Бобылева. -М.: Мир, 2003; Сайт ЦРУ США, август 2007г;

 

Регионы РФ, используя общий подход при оценках рейтингов, разделены  на три группы: с повышенным ЧК (выше среднего по РФ), средним  ЧК и пониженным ЧК.

У Москвы наибольший коэффициент трансформации по следующим причинам: наибольший ВРП на душу населения, лучшее качество его жизни, приток ЧК в столицу, частично компенсирующий его отток в другие страны и регионы, высокая концентрация работников интеллектуального труда и соответствующих организаций, сравнительно высокая эффективность элиты и др. Часть этих факторов характерны и для второй неофициальной столицы - Санкт-Петербурга.

Повышенные коэффициенты трансформации инвестиций в ЧК для сибирских регионов связаны с большим профессионализмом элиты, креативностью элиты и населения, наличием Академгородков и высокой концентрацией научных организаций, высоким ВВП на душу населения, более сильными положительными синергетическими эффектами и др.

У Воронежской области - наименьший коэффициент трансформации инвестиций в ЧК из выбранных для анализа регионов. Связано это с низким ВВП на душу населения, с низкой бюджетной обеспеченностью, с неэффективностью региональной элиты, с низким ИРЧП, с низким качеством жизни относительно анализируемых регионов, с оттоком лучшего ЧК в другие регионы и т.д. Причем большинство показателей, по которым рассчитан коэффициент трансформации, взяты из данных институтов ООН (ИРЧП), ведущих рейтинговых агентств, ФСФС и других компетентных источников.

 

4.5. Инвестиционная привлекательность и стратегия регионов

 

Инвестиционная привлекательность  региона - это интегральный показатель, который  определяется по совокупности ее экономических и финансовых показателей, показателей государственного, общественного, законодательного, политического и социального развития. Инвестиционная привлекательность определяет вектор движения физического, финансового, интеллектуального и человеческого капиталов: в страну или за ее рубежи.

На международном уровне результаты реализации инвестиционных стратегий стран и экономического развития субъекта, инвестиционная привлекательность стран, регионов и предприятий оцениваются ведущими мировыми рейтинговыми агентствами  Moody's,  Fitch и Standart & Poor's.

В России инвестиционную привлекательность регионов ежегодно оценивает рейтинговое агентство "Эксперт РА"  Инвестиционные потенциалы и риски регионов приведены для первой десятки и некоторых других регионов в табл.4.5.1.

 

Табл. 4.5.1. Инвестиционный потенциал и ранг риска экономически  крупнейших российских регионов в 2006-07 гг.

Ранг потенциала

Ранг риска в 2006-07 гг.

Регион (субъект федерации)

Доля в общероссийском потенциале в 2006-07 гг., %

Изменение доли в потенциале, 2004-05 гг. к 2005-06 гг.

2006-07 гг.

2005-06 гг.

1

1

9

Москва

17,430

-0,089

2

2

1

Санкт-Петербург

6,137

0,050

3

3

11

Московская о.

4,719

0,178

4

5

59

Свердловская

2,966

0,094

5

4

42

Ханты-Мансийский а.о.

2,744

-0,330

6

6

4

Краснодарский край

2,563

0,048

7

8

64

Красноярский край

2,424

0,343

8

7

22

Пермский край

2.150

0.005

9

9

29

Самарская

2,061

-0,009

10

10

7

Татарстан

2,042

-0,026

11

11

8

Нижегородская

2,019

-0,020

14

13

15

Ростовская обл.

1,834

-0,073

Источник: Эксперт РА

 

Инвестиционная  стратегия регионов базируется на федеральной стратегии развития и включает:

- рост уровня и качества человеческого капитала в части его рыночных составляющих, в том числе  качества труда (рост трудового потенциала области);

- рост доходов населения и, соответственно, рост потребительского спроса (потребительского потенциала);

- рост промышленного производства (рост производственного потенциала),  причем в основном за счет его реструктуризации и повышения доли и эффективности производств с высокой добавленной стоимостью;

- развитие инновационного и венчурного бизнеса (рост инновационного потенциала);

- развитие институтов рыночной экономики (рост институционального потенциала);

- развитие инфраструктуры региона (рост инфраструктурного потенциала);

- рост налоговой базы и прибыльности предприятий региона (рост финансового потенциала);

- снижение экономического риска за счет последовательного развития рыночных отношений и гарантий неприкосновенности частной собственности и частных инвестиций;

- снижение финансового риска  путем повышения степени сбалансированности регионального бюджета и муниципальных бюджетов, а также снижения числа кризисных предприятий в области;

- снижение политического и законодательного рисков путем совершенствования законодательной базы, повышения авторитетности местных властей всех уровней, идеологической поддержки федеральной и региональной политики;

- снижение социального риска (уровня социальной напряженности) за счет повышения качества жизни населения;

- снижение экологического риска (снижение уровня загрязнения окружающей среды);

- снижение криминального риска за счет декриминализации экономики области, профилактических мер и снижения уровня преступности в регионе.

Все регионы РФ с целью повышения прозрачности регулирования инвестиционного процесса и соответствия его федеральному законодательству  приняли  законы о поддержке инвестиционной деятельности и повышении инвестиционной привлекательности. Поддержка инвестиционного процесса осуществляется регионами, как правило,  в формах:

- создания и развития рыночной инфраструктуры;

- разработки и принятия законодательной базы, направленной на повышение инвестиционной привлекательности региона;

- развития  транспортной инфраструктуры региона;

- обеспечения безопасности бизнеса;

- определения приоритетов развития и методов и механизмов  их поддержки;

- снижения бюрократических препонов на пути развития бизнеса;

- установления для инвесторов налоговых льгот в форме полного или частичного освобождения от уплаты налогов и сборов, зачисляемых в областной бюджет, а также изменение сроков их уплаты в форме отсрочки, рассрочки, налогового кредита и инвестиционного налогового кредита;

- предоставления инвесторам льготных условий пользования землей и другими природными ресурсами, не противоречащих законодательству РФ;

- предоставления на льготных условиях в аренду инвесторам помещений и иного имущества, находящегося в областной собственности;

- реструктуризации задолженности по платежам в областной бюджет, в том числе по предоставленным ранее кредитам и займам;

- обеспечения информационного сопровождения инвестиционной деятельности;

-  участия в разработке инвестиционных проектов;

- участия в финансировании инвестиционных проектов за счет средств областного бюджета в соответствии с действующим законодательством;

- предоставления на конкурсной основе государственных (областных) гарантий по инвестиционным проектам за счет объектов областного залогового фонда;

- предоставления бюджетных субсидий на оплату части процентов за пользование кредитами хозяйствующим субъектам, реализующим инвестиционные проекты в рамках программ экономического и социального развития;

- предоставления бюджетных кредитов и займов в соответствии с действующим законодательством.

Наиболее применяемым инструментом финансовой поддержки инвестиционных проектов в регионах является субсидирование процентной ставки по коммерческим кредитам. В этом случае администрация региона берет на себя сравнительно небольшую долю рисков по конкретному проекту и, с другой стороны, может оказывать поддержку множеству проектов, особо значимых для развития региона.

Для повышения инвестиционной привлекательности регионы используют виды бюджетной поддержки инвесторов в регионах, приведенные в табл.4.5.2.

 

4.5.2. Основные виды бюджетной поддержки инвесторов в регионах на 01.10.2007г.

Виды поддержки

число использующих вид поддержки регионов

Частичное погашение из средств регионального бюджета процентов по коммерческим кредитам, предоставленным для реализации инвестиционных проектов

70

Наличие гарантий (фонд) и защиты инвестиций

67

Налоговые льготы

66

Инвестиционный налоговый кредит

55

Частичная компенсация расходов по выплате лизинговых платежей по договорам финансовой аренды (лизинга) в части оплаты банковских процентов за пользование заемными средствами на приобретение объекта лизинга

54

Предоставление государственных гарантий (финансовых) субъекта федерации для реализации инвестиционных проектов

48

Фонд муниципального развития

28

Предоставление гарантий в виде объектов залогового фонда субъекта федерации под заемные средства для реализации инвестиционных проектов

26

Страхование инвестиционной деятельности

17

Продажа и аренда земельных участков и нежилых помещений по льготным ставкам (ценам)

17

Иные виды бюджетной поддержки

14

Льготы по арендной плате за землю

12

Фонд развития региона

8

Общее число регионов

85

Источник: Эксперт РА

 

4.6. Реальный  инвестиционный процесс в регионах РФ

 

Реальный инвестиционный процесс в регионах рассмотрим на примере Ростовской области. Регион является крупным экономическим субъектом РФ и  обладает рядом конкурентных преимуществ:

  • выгодное географическое и значимое для России геополитическое положение;
  • наличие мегаполиса - г. Ростова, способного стать очагом роста и развития современной экономики;
  • развитая транспортная инфраструктура;
  • развитая система образования;
  • развитые фундаментальная и прикладная науки в г. Ростове;
  • сравнительно высокий уровень человеческого потенциала и капитала;
  • наличие высококвалифицированной рабочей силы;
  • развитые финансовые институты и рынки;
  • наличие рыночной законодательной базы;
  • высокий потребительский спрос;
  • сельскохозяйственные земли высокого качества и благоприятный климат;
  • стабильная социально-политическая обстановка.

Основу инвестиционного законодательства области составляют  законы:

Основными формами государственной поддержки инвестиционной деятельности организаций из областного бюджета являются:

  • предоставление на конкурсной основе государственных гарантий Ростовской области по инвестиционным проектам;
  • размещение на конкурсной основе средств областного бюджета для финансирования инвестиционных проектов;
  • предоставление льгот по налогам инвесторам;
  • предоставление субсидий на компенсацию части расходов по уплате процентов по привлеченным организациями кредитам на реализацию инвестиционных проектов.

В 2004 году была разработана и принята «Стратегия привлечения инвестиций Ростовской областью». Стратегия полностью согласована с федеральными стратегиями и программами.

В Стратегии региона поставлена цель вхождения в 2010 году в пятерку регионов - лидеров  РФ по темпам экономического роста и в десятку - по темпу роста уровня жизни населения.  Расчеты показали, что для достижения этой цели в период до 2010 г. необходимо привлечь около 14,5 млрд. долл.  в качестве инвестиций в основной капитал.

На основе сформированной в Стратегии системы инвестиционных приоритетов ежегодно составляется Реестр приоритетных инвестиционных проектов Ростовской области. Проекты, включенные в Реестр и прошедшие экспертизу, обеспечиваются льготами, предусмотренными действующим законодательством.

Анализ экономики области, проведенный авторами Стратегии, привел их к выводу, что  в настоящее время наиболее подготовленными для прямых инвестиций являются: легкая промышленность; торговые сети;  строительство бизнес-инфраструктуры; кластер, основывающийся на производстве пива и безалкогольных напитков; кластер, основывающийся на производстве плодоовощной продукции; мясной кластер; организация дистрибьюторского и сервисного центра автомобильных концернов на юге России; организация сборочного производства международных автомобильных компаний. В этом перечне отсутствуют высокотехнологичные производства. Единственное предприятие, которое можно отнести к индустриальной экономике - сборочное производство иностранных автомобилей.

В качестве потенциальных конкурентов Ростовской области в Стратегии определены регионы со следующими характеристиками:

  • соседние регионы, обладающие сходными географическими и ресурсными преимуществами (Астраханская область, Волгоградская область, Краснодарский край, Ставропольский край);
  • регионы, демонстрирующие наибольшие успехи в развитии инвестиционного законодательства (Новгородская область, Ярославская область);
  • регионы, которые являются конкурентами области в ключевых отраслях экономики и промышленности (Волгоградская область, Краснодарский край, Ставропольский край, Башкортостан, Воронежская область, Московская область, Нижегородская область, Свердловская область, Татарстан).

В Стратегии указывается, что конкурентные преимущества региону создают: транспортно-инфраструктурный потенциал; стоимость и надежность энергообеспечения; высокий уровень развития финансовой и страховой инфраструктуры; высокий научно-технический потенциал; высокий потребительский потенциал; стабильная социально-политическая ситуация; благоприятные климатические условия.

Одним из основных направлений развития рассматривается создание инновационной инфраструктуры, обеспечивающей развитие и коммерциализацию новых технологий в тех секторах, где область имеет достаточный научно-технический потенциал для общероссийского и мирового лидерства.

В качестве основных направлений повышения инвестиционной привлекательности в Стратегии определены:

  • разработка и реализация коммуникационной стратегии (поднятие имиджа Ростовской обл.);
  • развитие инновационной деятельности;
  • совершенствование системы управления инвестиционным процессом;
  • совершенствование инвестиционного законодательства;
  • создание Инвестиционного Фонда развития;
  • формирование системы прямого инвестиционного маркетинга;
  • развитие бизнес-инфраструктуры;
  • реконструкция жилищно-коммунального хозяйства;
  • кадровое обеспечение приоритетных инвестиционных проектов.

Реализация Стратегии предполагает ежегодную разработку детальной программы реализации (мастер-плана) проектов.

Ростовская  область является крупным регионом со значительными экономическим и инвестиционным потенциалами. Однако она относится к дотационным регионам. Ее бюджетная обеспеченность составляет 45,42% от среднероссийской (дотации из федерального бюджета в 2006 г. -  около 9 млрд. руб.). Причем в сравнении с основными регионами-конкурентами бюджетная обеспеченность Ростовской области пониженная.

В 2002 году в Ростовской области после прекращения действия последствий дефолта 1998 года, как и во многих регионах РФ, произошел  спад с инвестициями в регион. В 2004 году прирост инвестиций в регион вновь замедлился. В целом, следует отметить нестабильность притока инвестиций в регион, что сказывается на темпах прироста ВРП.

По инвестиционному потенциалу, по оценкам «Эксперт РА», Ростовская область в 2006-07 гг. заняла 14 место (в 2004-05 было 10-е, в 2005-06 - 13). По инвестиционному риску - 15 (в 2005-06 - 6 место). По сравнению  с предыдущим периодом область опустилась в рейтинге по инвестиционному потенциалу на одно место, а по сравнению с 2004-05гг. - на 4. По инвестиционному риску область опустилась сразу на 9 ступеней.

Снижают рейтинг Ростовской области по инвестиционному потенциалу природно-ресурсный (27 место), инфраструктурный (19), туристический (19), финансовый (15) потенциалы. Высокие потенциалы у области - трудовой (5), институциональный (6), потребительский (9), инновационный (11).

Инвестиционные риски Ростовской области увеличили очень высокий законодательный риск (62 место), низкие ранги по социальному (34), криминальному (31) и экологическому (24) рискам.

Снижение рангов инвестиционного потенциала и интегрального риска Ростовской области свидетельствует о снижении общей инвестиционной привлекательности региона и увеличении инвестиционных рисков за последние годы.

В целом, анализ инвестиционной ситуации в Ростовской области показывает, что региону необходимо более эффективно использовать свои высокие научно-технический, образовательный и экономический потенциалы. И снижать криминальный, социальный и законодательный риски.

 

4.7. Развитие инновационного сектора экономики регионов

 

Региональная инновационная политика должна базироваться на федеральной Стратегии «Об основах политики РФ в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую перспективу», на региональных законах об инновационной деятельности и включать:

-  создание современной инфраструктуры для инновационной деятельности;

-  предложения об участии в формировании национальной инновационной системы;

-  предложения о реализации конкретных инновационных и венчурных инвестиционных проектов;

-  оптимальное распределение ресурсов государства между различными этапами инновационного цикла для конкретных проектов «идея - технология - производство конкурентоспособной продукции, имеющей спрос»;

-  инвентаризацию научных государственных организаций области;

- предложения о закрытии неэффективных НИИ и лабораторий;

- конкретные предложения об использовании их фондов для развития инновационного бизнеса;

-  предложения о софинансировании технологий государственного значения;

-  конкретные предложения об участии в венчурной программе РФ.

Основные цели и задачи Концепции инновационной политики Ростовской области  совпадают с таковыми федеральной инновационной Стратегии. Концепция включает:

 - поддержку прорывных технологий, основанных на собственных изобретениях и разработках;

- организацию совместной с иностранными участниками разработки, производства и поставки на рынок конкурентоспособной продукции;

- использование зарубежного опыта.

Инновационные проекты, формируемые в рамках стратегий развития отраслей и включенные в областной реестр инвестиционных проектов, составляют основу Инновационной программы Ростовской области.

Главной целью проектов технологического развития должно являться обеспечение выпуска определенных видов (групп) конкурентоспособной продукции, рыночные ниши для которых достаточно хорошо известны и гарантированы.

Наибольший эффект инновационные проекты, по мнению авторов Концепции, могут дать в отраслях экономики с быстрым оборотом капитала, высокой бюджетной эффективностью и быстрой сменяемостью продукции. Такие проекты включают в себя полный инновационный цикл и призваны решать задачи захвата и расширения рынков сбыта.

В Ростовской области выбраны следующие приоритетные области реализации инновационных проектов: информационно-телекоммуникационные технологии и электроника; новые технологии в животноводстве и переработке с/х продуктов, биотехнологии; энергосберегающие технологии в ЖКХ; новые материалы и химические технологии; экология и рациональное природопользование.

Информационные ресурсы инновационной деятельности  предполагается развивать в двух направлениях: содержательном и структурном.

В содержательном плане информационные ресурсы должны:

- обеспечить доступность получения и трансферта (обмена) знаниями и информацией;

- реализовать комплексную информационно-методическую поддержку образовательного процесса, научных исследований, инновационной деятельности в рамках центров коллективного пользования образовательными, научными, инновационными ресурсами, открытого доступа к ним, постоянного мониторинга качества поставляемой информации, необходимых мероприятий по защите информационных ресурсов;

- обеспечить развитие геоинформационных систем.

 В структурном плане информатизация должна развиваться на двух уровнях:

- создание сетевой инновационной инфраструктуры, объединяющей локальные сети в пределах города или региона;

- организация удаленного доступа к высокопроизводительным информационно-вычислительным ресурсам, освоение сетевых технологий нового поколения.

Для эффективной реализации инновационной политики Ростовской области  планируется усиление международного научно-технического сотрудничества.

Формы и методы государственной поддержки научной, научно-технической и инновационной деятельности на территории Ростовской области включают в себя:

- формирование программы развития инновационной деятельности в Ростовской области;

- формирование областного заказа на научную, научно-техническую и инновационную продукцию;

- содействие во включении в федеральные инновационные программы;

- содействие в получении технической и методической помощи, грантов и кредитных ресурсов международных организаций;

- содействие в становлении и развитии института интеллектуальной собственности;

- участие в формировании и развитии рыночно ориентированной инфраструктуры научной, научно-технической и инновационной деятельности в Ростовской области;

 - представление (по согласованию) интересов научных и инновационных организаций на федеральном, межрегиональном уровнях и в зарубежных организациях;

- разработку и введение в действие законодательных и нормативно-методических документов, способствующих развитию научной, научно-технической и инновационной деятельности.

 

Реализация программы развития инновационной деятельности в Ростовской обл. на 2007-2008 годы

 

В Ростовской области в течение 2004-2007 годов формировалась основа инновационной инфраструктуры (табл. 98), создавалось и совершенствовалось инновационное законодательство. В 2006 году был принят областной закон «Об инновационной деятельности в Ростовской области», реализована Целевая программа развития инновационной деятельности на 2004-2006 годы. Реализуется областная целевая программа развития инновационной деятельности в Ростовской области на 2007-2008 годы. На финансирование программы запланировано 1278,07 млн. руб.

Основными формами поддержки, предусмотренными Программой развития инновационной деятельности в Ростовской обл.  являются:

  • предоставление субъектам инновационной деятельности бюджетных субсидий в целях возмещения части затрат (расходов) в связи с инновационной деятельностью и выпуском новой продукции;
  • поддержка соответствующих научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ;
  • содействие субъектам инновационной деятельности в привлечении внебюджетных средств;
  • организация семинаров, конференций, «круглых столов», выставок по вопросам развития инновационной деятельности;
  • информационная поддержка субъектов инновационной деятельности.

В рамках развития системы подготовки и переподготовки кадров в  2007 году проведены  2 семинара по теме «Управление системой мониторинга инновационной деятельности». Осуществлена передача программного продукта по управлению системой мониторинга инновационной деятельности (в электронном виде) участникам семинаров и его консультационное сопровождение. В 2007 году создан портал об инновационной деятельности на территории Ростовской области www.novadon.ru, сформирована постоянно действующая Интернет-выставка научно-технических и инновационных разработок, сопровождение портала осуществляется постоянно. Инновационный процесс широко освещается в средствах массовой информации.

В регионе создан Южный федеральный университет на базе Ростовского государственного университета (ЮФУ), Таганрогского государственного радиотехнического университета (ТРТУ), Ростовского государственного педагогического университета (РГПУ) и Ростовской академии архитектуры (РАА). Новая структура позволила расширить сеть образовательных направлений - всего в системе ЮФУ 209 специальностей. С точки зрения инновационной деятельности такая модель ВУЗа  должна способствовать доведению инноваций до коммерческого внедрения.

База научных исследований ЮФУ - 20 научно-исследовательских институтов и группа конструкторских бюро (семь КБ). Основной инновационный блок - это технопарк ЮФУ, созданный на основе технопарков РГУ и ТРТУ. Технопарк ЮФУ объединяет около 50 малых инновационных предприятий.

Второй крупнейший очаг развития инноватики - научно-инновационный блок Южно-Российского государственного технического университета (ЮРГТУ (НПИ). Он представляет собой совокупность структурных подразделений, образующих научно-исследовательскую и инновационную инфраструктуру, включающую: 12 научно-исследовательских институтов, Донской технопарк, научно-производственные центры, центр коллективного пользования (ЦКП) «Нанотехнологии ЮРГТУ (НПИ)».

В настоящее время  создается наноцентр Ростовской обл. «Донские нанотехнологии» на основе некоммерческого партнерства.

Созданное в 2005 году Некоммерческое партнерство «Ростовский центр трансфера технологий»  продолжает работу по систематизации и накоплению проектов в российской сети трансфера технологий (сеть RTTN). Сферы деятельности РЦТТ сосредоточены в следующих направлениях:

  • управление портфелем технологий и интеллектуальной собственностью;
  • продвижение проектов;
  • экспертиза проектов;
  • технологический аудит;
  • подготовка маркетинговой стратегии центра;
  • разработка бизнес-плана проекта коммерциализации технологий;
  • работа с сетями трансфера;
  • создание совместных лабораторий по научно-техническому сотрудничеству;
  • организация эффективных коммуникаций.

Текущей работой центра является проведение экспертиз проектов коммерциализации технологий в результате чего в 2007 году представлен список из 32 проектов.  

ГУП «Ростовский региональный центр инновационного развития» (РРЦИР) в рамках своей деятельности осуществляет анализ и систематизацию результатов инновационной деятельности Ростовской области, содействует привлечению финансовых ресурсов для реализации инновационных проектов. В 2007 году РРЦИР приступил к созданию инновационной системы Ростовской обл.

В целом  на реализацию программных мероприятий  в 2007 году было запланировано 613,5 млн. руб., профинансировано и освоено - 730, 61 млн. руб., в том числе: за счет областного бюджета - 6,636 млн. руб., за счет средств федерального бюджета - 641,925 млн. руб., за счет внебюджетных источников - 82,049 млн. руб.

 

4.7.1. Показатели инновационного развития Ростовской области

 

2005 г.

2006 г.

2007 г.

2008 г. (прогноз)

ВРП, млн. руб.

264067,2

319579,6

392012,6

458781,2

ВРП в  % к пред. периоду

106,9

108,2

109,4

109,5

Совокупный объем отгруженных товаров, работ и услуг,

в млн. руб.

205863,4

243607,2

302101,2

373113,4

в  % к пред. периоду

116,1

115,8

110,0

114,1

Объем отгруженной инновационной продукции (по крупным и средним предприятиям),  млн. руб.

6089,5

6551,2

9500,0

14100,0

Доля в  ВРП инновационной продукции, в  %

2,31

2,05

2,42

3,07

Доля инновационной продукции в отгруженной продукции,  в % 

2,96

2,69

3,14

3,78

Стоимость научных исследований и разработок, млн. руб.

6031,4

6899,8

9290,0

13950,0

Доля в ВРП выполненных научных исследований и разработок, в %

2,28

2,16

2,37

3,04

Затраты на технологические инновации (по крупным и средним предприятиям), млн. рублей

1861,2

1373

1920

3500

из них на приобретение машин и оборудования, связанных с технологическими инновациями,  млн. рублей

875,76

679,9

1020,0

1920,0

Доля затрат на технологические инновации  в отгруженной продукции,  в %  

0,90

0,56

0,64

0,94

Количество малых инновационных предприятий

53

92

150

238

 

Анализ развития инновационной деятельности показывает, что в 2008 году объём отгруженной инновационной продукции в Ростовской области - 14,1 млрд. руб. Доля инновационной продукции в валовом региональном продукте -  около 3%.

Как видим, доля инновационной продукции в Ростовской обл. пока низка и ниже, чем в среднем по России (5%).

Инновационное развитие экономической  и социальной сферы в Ростовской обл. после 2008г. будет осуществляться в соответствии с принятой Стратегией развития области до 2020 года.

Стратегией предусмотрено развитие инновационной инфраструктуры, функционирование которой позволит поддерживать все необходимые условия инновационного развития - от фундаментальных научных исследований до внедрения технологий и реализации готовой наукоемкой товарной продукции.

В ближайшей перспективе планируется:

  • создание региональных зон экономической активности технико-внедренческого типа;
  • создание наноцентра Ростовской обл.;
  • содействие модернизации экономики Ростовской обл. на базе инновационных технологий;
  • формирование организационно-экономических механизмов трансфера и коммерциализации технологий (в том числе создание венчурных фондов);
  • создание и развитие многоуровневой непрерывной системы профессиональной подготовки, переподготовки и повышения квалификации специалистов для инновационной системы;
  • стимулирование наукоемкого экспорта.

 

 

4.8. Развитие малого бизнеса в регионах

 

Во всех регионах РФ в соответствии с рекомендациями ФЦ и Федеральной программой развития малого предпринимательства созданы и функционируют государственные органы и инфраструктура поддержки малого бизнеса, программы его долгосрочного развития, ежегодно принимаются и финансируются из бюджетов программы развития и поддержки малого предпринимательства на год.

Из малого бизнеса обычно вычленяется венчурный технологический бизнес, который, как показано выше, требует особого подхода.

Для решения наиболее острых проблем малого бизнеса Правительство РФ планирует и рекомендует регионам:

-  упростить налоговый учет и отчетность;

-  разработать и внедрить упрощенную систему налогообложе­ния для среднего бизнеса (по типу упрощенной системы налогообло­жения для малого бизнеса;

- резко снизить количество и даже запретить многочисленные проверки малого и среднего бизнеса;

-  обеспечить доступ малых предприятий к информации о нали­чии государственных и муниципальных объектов недвижимого иму­щества, его статусе, состоянии, ценах путем создания и актуализации открытых регистров производственных помещений и площадей, пред­назначаемых для продажи и передачи в аренду;

- упростить процедуры оформления соответствующих прав аренд­ных отношений в государственных и муниципальных органах власти, а также все операции с собственностью, используемой в предприни­мательских целях.

 Для поддержки малого предпринимательства используются все формы, указанные выше, а также особые формы налогообложения, включая вмененный налог.

В  регионах созданы системы информационного обеспечения развития малого бизнеса.

 Инновационный и научно-технический малый бизнес в регионах поддерживаются в рамках программ инновационного развития и создания информационной инфраструктуры. В 2006-07 годах, наряду с общей активизацией финансирования инновационного процесса в экономике РФ, выросло по объемам и финансирование малых инновационных фирм в рамках программы «Старт», «Посев» и других программ, которые осуществляет Фонд содействия развитию малых форм предпринимательства в научно-технической сфере на средства федерального бюджета.

 

4.9. Развитие социальной сферы

 

Базовые принципы  финансирования социальной сферы

Социальная политика региона, как и социальная политика РФ, осуществляется в основном за счет средств бюджетов всех уровней. Она включает краткосрочную составляющую (статьи расходов бюджетов на социальные нужды) и долгосрочную социальную политику.

Социальная долгосрочная политика неразрывно связана с экономическими возможностями государства и региона. Главные ее цели:

  • повышение уровня и качества жизни населения;
  • развитие социальной инфраструктуры;
  • повышение уровня социальной защищенности граждан;
  • приведение в социальной сфере реальных возможностей государства и его обязательств;
  • четкое разделение социальных обязательств между бюджетами разных уровней;
  • адресная социальная поддержка;
  • обеспечение безопасности жизни и социальных прав граждан;
  • постепенный отказ от патернализма и переход к обществу гражданскому, к обществу со свободной конкуренцией во всех сферах жизни, к обществу с полной самоответственностью каждого его члена.

Программы и стратегии социального развития региона должны сопровождаться соответствующими программами и источниками финансирования.

Социальная политика государства тесно связана с развитием человеческого капитала, который в свою очередь является как основным производительным фактором, так и фактором социального развития страны и регионов.

 

4.10. Региональная бюджетная политика

 

Разработка бюджетной и налоговой политики  в регионах осуществляется на основе Концепции реформирования бюджетного процесса в РФ, постановлений правительства, БК,  других документов ФЦ, а также региональных законов о бюджетном процессе.

Целью налогово-бюджетной политики региона является, с одной стороны, снижение налогового бремени до уровня, способствующего повышению деловой активности и инвестиционной привлекательности региона, а  с другой - повышение налогооблагаемой базы и собираемости налогов, обеспечивающих сбалансированность регионального и муниципальных бюджетов.

Налоговая политика региона в основном определяется федеральной налоговой политикой и включает:

- согласованность налоговой политики региона с основными принципами налоговой политики РФ;

- переход на бюджетирование, ориентированное на результат;

- переход на трехлетнее бюджетное планирование;

- снижение налогового бремени на реальный сектор экономики региона с целью роста инвестиций и вывода экономики из тени (снижение региональных и местных налогов на бизнес)

- расширение налоговой базы;

- инициирование создания особых экономических зон с благоприятным инвестиционным климатом;

- инициирование инновационных процессов;

- инициирование диверсификации экономики;

- использование современных информационных технологий в налоговой системе;

- декриминализацию налоговой сферы.

Величина налогов и сборов (в том числе и неформальных) существенно определяет инвестиционную привлекательность региона. Капитал идет туда, где ниже издержки и выше прибыль. Т.е. в регионы и муниципальные образования, где ниже налоги.

Бюджетная и налоговая политика региона неразрывно связаны между собой и должны быть направлены на развитие экономики, инфраструктуры, рост качества жизни населения и повышение качества регионального человеческого капитала, в основе которого лежат качественные трудовые ресурсы - главное богатство любого региона и его  ведущий фактор развития.

Рассмотрим в качестве примера Концепцию бюджетной политики Ростовской области на 2005 и последующие годы.

Приоритетами  бюджетной политики области в  2002-2004 гг. были: мобилизация собственных доходов и развития налогового потенциала, сокращение кредиторской задолженности, обеспечение своевременных расчетов по социальным выплатам, повышение бюджетной ответственности. Это в какой степени обеспечило сбалансированность бюджетов субъектов РФ. Однако большинство бюджетов МО, включая крупные города и мегаполисы имеют, дефицитные бюджеты. Т.е. проблема сбалансированности бюджетов решена не была, напротив бюджетная недостаточность городов-доноров территорий из-за проводимой межбюджетной политики только возросла.

Распределение налоговых доходов между федеральными, региональными и местными бюджетами закреплено Бюджетным и Налоговым кодексами РФ. Это создает  условия для внедрения средне- и долгосрочного планирования.

Межбюджетные трансферты, предоставляемые местным бюджетам, включают финансовую помощь текущего, инвестиционного и стимулирующего характера, а также средства областного Фонда компенсаций.

Основной объем текущей части финансовой помощи предоставляется из Фонда финансовой поддержки муниципальных образований, образованного в составе областного бюджета.

Фонд компенсаций предоставляет межбюджетные трансферты местным бюджетам исключительно в виде субвенций.

Предоставление инвестиционной финансовой помощи бюджетам муниципальных образований будет осуществляться из Фонда муниципального развития.

Стимулирующая часть финансовой помощи предполагает, наряду с Фондом софинансирования социальных расходов, создание в перспективе в составе областного бюджета, по аналогии с федеральным бюджетом, Фонда реформирования муниципальных финансов.

Планируется проведение ежемесячного мониторинга исполнения местных бюджетов, регулярной оценки финансового состояния и качества управления местными финансами.

Поставлена задача создания бюджетов поселений. В этой связи дальнейшее развитие получат мероприятия по обеспечению финансовой системы квалифицированными кадрами, а также нормативной базой, регламентирующей бюджетный процесс во вновь образуемых муниципальных образованиях.

Бюджетная политика должна способствовать повышению качества и доступности бюджетных услуг, эффективности управления государственными (муниципальными) финансами, переориентации деятельности главных распорядителей бюджетных средств на достижение конечных и измеримых результатов, что является основой проводимой в стране реформы бюджетного процесса.

На основе постановлений Правительства РФ будет осуществляться деятельность по следующим направлениям:

- совершенствование среднесрочного планирования;

- выделение бюджетов действующих и принимаемых обязательств;

- совершенствование и расширение сферы применения программно-целевых методов бюджетного планирования;

- реформирование бюджетной классификации и учета.

Распределение бюджетных ресурсов должно производиться в зависимости от планируемого уровня достижения поставленных целей, в соответствии со среднесрочными приоритетами социально-экономической политики и в пределах прогнозируемых объемов бюджетных ресурсов.

Учитывая ориентацию бюджета на конечные результаты, в дальнейшем предполагается включать в перспективный финансовый план распределение ассигнований между субъектами бюджетного планирования на трехлетний период с выделением бюджетов действующих и принимаемых обязательств.

Планируется разработка перспективного финансового плана региона. Такой подход позволит расширить горизонты планирования, создать стимулы оптимизации бюджетных расходов, повысить качество подготовки бюджета и предсказуемость бюджетной политики в целом.

Расширение сферы применения и повышения качества программно-целевых методов бюджетного планирования будет обеспечено за счет ежегодного представления информации субъектами бюджетного планирования.

Использование программно-целевых методов бюджетного планирования позволит обеспечить тесную связь между выделяемыми бюджетными ресурсами и предусматриваемыми результатами их использования в соответствии с установленными приоритетами.

В целях обеспечения целевого и эффективного использования бюджетных средств дальнейшее развитие получит созданная в области система финансового контроля за счет исполнения бюджета по казначейским принципам, а также проводимая Контрольно-счетной палатой и областными органами власти контрольная работа.

Бюджетную политику Ростовской области характеризуют прозрачность и последовательность в части солидарной  ответственности по программным документам ФЦ. Консолидированные областные и муниципальные бюджеты размещены на сайте области в удобной форме и доступны для анализа независимых аналитиков и ученых. Бюджетная политика региона и законодательство в этой сфере строятся на базе рекомендаций и соответствующей нормативной федеральной базе.

Основа консолидированного бюджета области - собственные доходы (три четверти всех доходов).

Оценка  налогового потенциала всех уровней бюджетной системы Ростовской области на 2006-08 гг. произведена по федеральной методике. Основное  ее достоинство - использование показателей, объективно характеризующих обеспеченность территорий налоговой базой.  Это позволит объективно оценить потребности МО в помощи из регионального бюджета.

В связи с вводом в действие закона о местном самоуправлении число МО с самостоятельными бюджетами увеличилось в Ростовской области  примерно в 10 раз (до 463). Это значительно усложнило процесс регулирования бюджетной деятельности. Причем многие новые бюджеты пока не обеспечены источниками доходов. Поэтому почти половина всех расходов областного бюджета будет направлена в виде финансовой помощи МО, включая вновь образованные городские и сельские поселения. Основная часть средств будет выделена через Фонд компенсаций для социальной поддержки  льготных категорий граждан, а также обеспечения учебного процесса в общеобразовательных учреждениях.

Региональная бюджетная политика должна быть направлена на защиту и лоббирование финансовых интересов региона в целом и каждого класса его экономических субъектов в отдельности, включая предпринимателей и население.

В настоящее время основная часть доходов территориальных бюджетов формируется за счет отчислений от федеральных налогов. Собственные налоги покрывают менее 15 % расходных потребностей региональных и местных бюджетов. Перечень и налогооблагаемая база региональных и местных налогов заведомо недостаточны для финансирования расходов дотационных субъектов РФ.

Принцип расщепления налоговых поступлений обеспечивает выравнивание вертикальных дисбалансов и позволяет сократить дотационность нижестоящих бюджетов. Но он имеет ряд существенных недостатков:

  • отсутствие на региональном и местном уровне взаимосвязи между объемом предоставляемых бюджетных услуг и уровнем налогообложения;
  • отсутствие должной заинтересованности органов власти субъектов РФ и местного самоуправления в развитии налоговой базы и формировании благоприятного инвестиционного и предпринимательского климата;
  • ограничение возможностей для проведения долгосрочной экономической и бюджетной политики;
  • размывание ответственности за состояние бюджетной сферы;
  • субъективизм и недальновидность политики распределения налогов и трансфертов на уровне субъекта РФ в отношении экономически сильных муниципальных образований.

В наибольшей степени эти недостатки проявляются в отношении регулирующих доходных источников (налогов) с ежегодно устанавливаемыми нормативами отчислений в бюджеты разных уровней.

Исходя из необходимости разграничения доходных источников, региональная бюджетная политика  должна обеспечивать:

1) разделение финансовой помощи в зависимости от поставленных целей и механизмов распределения на текущую и инвестиционную, а также выравнивающую и «стимулирующую»;

2) выделение в составе текущей помощи дотаций, субвенций и субсидий как основных форм финансовой поддержки;

3) распределение финансовой помощи должно проводиться по единой методике;

4) расчеты бюджетной обеспеченности должны выполняться по единым, объективным и прозрачным методикам;

5) методики и процедуры распределения финансовой помощи должны быть установлены федеральными законами и на их основе нормативными актами Правительства РФ.

Региональная бюджетная политика должна также включать:

- обеспечение сбалансированности региональных и муниципальных бюджетов, т.е. сбалансированность консолидированного бюджета региона, а не только областного бюджета;

- ход исполнения бюджетов и сами бюджеты должны размещаться на сайтах в Интернете и быть доступными широкой общественности и независимым аналитикам;

- увеличение доходной части бюджетов за счет роста налогооблагаемой базы (за счет роста ВРП и снижения доли теневой экономики) без увеличения налогового бремени на реальный сектор экономики и население;

- повышение эффективности использования бюджетных средств;

- упорядочение межбюджетных отношений субъекта РФ и МО;

- выравнивание бюджетной обеспеченности МО, но в экономически оправданных пределах, которые не приводят к снижению стимулов для развития МО-доноров территорий;

- четкое и стабильное разграничение налоговых полномочий и закрепление доходных источников за бюджетами разных уровней;

- формирование и развитие объективных и прозрачных механизмов финансовой поддержки местных бюджетов;

- повышение качества управления финансами на местном уровне;

- повышение ответственности за неэффективное исполнение территориального бюджета вплоть до возможности введения внешнего управления.

Финансовая помощь из Фонда финансовой поддержки регионов оказывается регионам, получив­шим статус «региона, нуждающегося в поддержке» или «региона, особо нуж­дающегося в поддержке».

Средства выделяются субъектам на ос­нове единой методики, учитывающей бюджетные доходы и численность населе­ния.

Бюджетный процесс в субъекте РФ определяется федеральным законодательством и региональным законом о бюджетном процессе в данном субъекте федерации.

Доходные части всех бюджетов формируются за счет налогов и неналоговых источников, а также за счет трансфертов. К налоговым доходам относятся феде­ральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы.

Структура консолидированного бюджета РФ в 2006-07 годах приведена в табл.4.10.1, а распределение доходов и расходов в табл.4.10.2.  Распределение доходов между консолидированными региональными бюджетами и федеральным бюджетом с учетом финансовых трансфертов в 2006 году составило 60.5% на 39.5%, в 2007 году - 62.2% на 37.8%.

 

Табл. 4.10.1. Структура консолидированного бюджета1) в 2007 году

 

Млрд.
рублей

В % к

Справочно
2006г.

 

ВВП

итогу

 

млрд.
рублей

в % к

 

ВВП

итогу

 

Доходы

13250,7

40,2

100

10625,8

39,5

100

 

из них: налог на прибыль организаций

2172,0

6,6

16,4

1670,8

6,2

15,7

 

налог на доходы физических лиц

1266,6

3,8

9,6

930,4

3,5

8,8

 

налоги и взносы на социальные нужды

1848,4

5,6

13,9

1441,3

5,4

13,6

 

из них единый социальный налог

656,7

2,0

5,0

614,2

2,3

5,8

 

налог на добавленную стоимость:

 

 

 

 

 

 

 

на товары (работы, услуги), реализуемые на территории  РФ

1390,6

4,2

10,5

924,4

3,4

8,7

 

на товары, ввозимые на территорию  РФ

871,1

2,6

6,6

586,7

2,2

5,5

 

акцизы по подакцизным товарам (продукции):

 

 

 

 

 

 

 

производимым на территории Российской Федерации

288,2

0,9

2,2

253,3

0,9

2,4

 

ввозимым на территорию Российской Федерации

26,2

0,1

0,2

17,3

0,1

0,2

 

налоги на совокупный доход

141,8

0,4

1,1

110,0

0,4

1,0

 

налоги на имущество

411,2

1,2

3,1

310,9

1,2

2,9

 

налоги, сборы и регулярные платежи за пользование природными ресурсами

1235,1

3,7

9,3

1187,3

4,4

11,2

 

задолженность и перерасчеты по отмененным налогам, сборам и иным обязательным платежам

22,9

0,1

0,2

28,8

0,1

0,3

 

доходы от внешнеэкономической деятельности

2408,3

7,3

18,2

2306,3

8,6

21,7

 

доходы от использования имущества, находящегося в государственной и муниципальной собственности

525,0

1,6

4,0

352,5

1,3

3,3

 

платежи при пользовании природными ресурсами

82,4

0,2

0,6

94,4

0,4

0,9

 

безвозмездные поступления

17,7

0,1

0,1

21,6

0,1

0,2

 

доходы от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности

112,3

0,3

0,8

79,5

0,3

0,7

 

Расходы

11245,8

34,1

100

8375,2

31,1

100

 

из них на:

общегосударственные вопросы

1166,7

3,5

10,4

827,4

3,1

9,9

 

из них на обслуживание государственного и муниципального долга

175,2

0,5

1,6

202,6

0,7

2,4

 

национальную оборону

834,0

2,5

7,4

683,4

2,5

8,2

 

национальную безопасность и правоохранительную деятельность

864,4

2,6

7,7

714,1

2,7

8,5

 

национальную экономику

1560,4

4,7

13,9

948,9

3,5

11,3

 

из нее на:
топливо и энергетику

33,5

0,1

0,3

18,1

0,1

0,2

 

сельское хозяйство и рыболовство

147,0

0,4

1,3

110,8

0,4

1,3

 

транспорт

580,7

1,8

5,2

412,1

1,5

4,9

 

связь и информатику

36,8

0,1

0,3

20,3

0,1

0,2

 

прикладные научные исследования в области национальной экономики

62,9

0,2

0,6

47,2

0,2

0,6

 

другие вопросы в области национальной экономики

589,9

1,8

5,2

267,6

1,0

3,2

 

жилищно-коммунальное хозяйство

1101,4

3,3

9,8

631,7

2,4

7,5

 

социально-культурные мероприятия

5692,3

17,3

50,6

4546,4

16,9

54,3

 

1) Данные приведены с учетом бюджетов государственных внебюджетных фондов. Данные за 2007г. предварительные.

 

 

4.10.2.Распределение доходов и расходов консолидированного бюджета и бюджетов государственных внебюджетных фондов  по уровням бюджетной системы в 2007 году1), млрд.рублей

 

Федераль-
ный
бюджет

Бюджеты госу-
дарст-
венных внебюд-
жетных фондов

Консоли-
дирован-
ные бюд-жеты субъектов
РФ

Бюджеты тер-
ритори-альных государ-ственных внебюд-
жетных фондов

Справочно
2006г.

феде-
ральный
бюджет

бюджеты государ-
ственных внебюд-
жетных фондов

консоли-
дирован-
ные бюд-
жеты
субъектов

бюджеты террито-
риальных государ-ственных внебюд-
жетных фондов

Доходы

7779,1

2272,1

4841,8

442,0

6278,9

1982,0

3797,3

339,6

из них:
налог на прибыль организаций

641,3

-

1530,7

-

509,9

-

1160,7

-

налог на доходы физических лиц

-0,0

-

1266,6

-

0,0

-

930,4

-

налоги и взносы на социальные нужды

405,0

1180,1

0,1

266,5

315,8

1026,1

0,1

211,5

из них единый социальный налог

405,0

127,3

0,1

124,3

315,8

199,6

0,1

98,7

НДС на товары (работы, услуги), реализуемые на территории РФ

1390,4

-

0,2

-

924,2

-

0,2

-

на товары, ввозимые на территорию РФ

871,1

-

-

-

586,7

-

-

-

акцизы по подакцизным товарам (продукции):
производимым на территории  РФ

108,8

-

179,3

-

93,2

-

160,1

-

ввозимым на территорию  РФ

26,2

-

-

-

17,3

-

-

-

налоги на совокупный доход

-

11,3

123,7

6,9

-

8,8

95,9

5,4

налоги на имущество

-0,0

-

411,2

-

-0,0

-

310,9

-

налоги, сборы и регулярные платежи за пользование природными ресурсами

1157,4

-

77,8

-

1116,7

-

70,6

-

задолженность и перерасчеты по отмененным налогам, сборам и иным обязательным платежам

3,9

2,7

15,9

0,4

5,9

7,5

14,8

0,7

доходы от внешнеэкономической деятельности

2408,3

-

-

-

2306,3

-

-

-

доходы от использования имущества, находящегося в государственной и муниципальной собственности

265,4

9,5

249,9

0,1

149,1

6,7

196,6

0,0

безвозмездные поступления

231,1

1062,6

644,1

160,8

34,9

930,4

603,1

113,1

платежи при пользовании природными ресурсами

61,3

-

21,1

-

76,8

-

17,6

-

доходы от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности

0,5

-

111,8

-

0,1

-

79,4

-

Расходы

5983,0

2106,6

4803,3

437,2

4284,8

1864,8

3657,7

340,4

из них на:
общегосударственные вопросы

812,1

0,2

348,7

5,7

533,2

0,1

282,7

11,5

из них на обслуживание государственного и муниципального долга

143,1

-

32,1

-

172,8

-

29,8

-

национальную оборону

831,9

-

2,1

-

681,8

-

1,6

-

национальную безопасность и правоохранительную деятельность

667,0

-

197,5

-

550,2

-

163,9

-

национальную экономику

692,6

-

867,8

-

345,0

-

603,9

-

из нее на:
топливо и энергетику

8,3

-

25,2

-

7,5

-

10,6

-

сельское хозяйство и рыболовство

27,8

-

119,2

-

26,1

-

84,7

-

транспорт

172,6

-

408,1

-

132,2

-

279,9

-

связь и информатику

14,1

-

22,7

-

6,1

-

14,3

-

прикладные научные исследования в области национальной экономики

60,7

-

2,2

-

45,4

-

1,8

-

другие вопросы в области национальной экономики

348,3

-

241,7

-

66,5

-

201,1

-

жилищно-коммунальное хозяйство

294,9

-

806,5

-

52,7

-

579,0

-

социально-культурные мероприятия

776,1

2106,4

2542,4

431,5

616,4

1864,6

1974,5

328,9

трансферты внебюджетным фондам

1043,9

-

19,0

-

914,3

-

3,0

-

Профицит

1796,1

165,5

38,5

4,8

1994,1

117,2

139,6

-0,8

 

Основные источники доходов бюджетов: для ФБ - доходы от внешнеэкономической деятельности, НДС, налоги, сборы и регулярные платежи за пользование природными ресурсами, налог на прибыль; для бюджетов субъектов РФ - налог на прибыль, налог на доходы физических лиц, трансферты, налог на имущество; для бюджетов МО - налог на доходы физических лиц, трансферты, налог на имущество, неналоговые источники доходов (табл. 100).

Бюджеты субъектов РФ входят во второй уровень бюджетной системы РФ.

В основе распределения общегосударственных денежных ресурсов между уровнями бюджетной системы заложены принципы самостоятельности бюдже­тов, их государственной поддержки, территориального формирования источни­ков их доходов. Исходя из этих принципов, доходы бюджетов субъектов РФ формируются за счет собственных и регулирующих источников доходов.

Собственные или закрепленные доходы представляют собой средства, при­надлежащие субъекту бюджетного права, то есть они полностью или в твердо фиксированной доле на постоянной основе поступают в соответствующий бюд­жет, минуя вышестоящие.

К регулирующим доходам относится вся совокупность денежных средств, передаваемых из вышестоящих бюджетов в нижестоящие с целью регулирования (сбалансирования) их расходов и доходов.

Федеральный закон о федеральном бюджете на каждый год содержит пере­чень регулирующих и закрепленных федеральных налогов и платежей субъектов РФ.

В области регулирования бюджетных правоотношений к ведению субъектов РФ относятся:

- установление порядка составления и рассмотрения проектов, утверждения и исполнения бюджетов субъектов РФ, осуществления контроля за их исполнением и утверждения отчетов об исполнении, составление отчета об исполнении консолидированного бюджета субъекта РФ;

- составление, рассмотрение проектов бюджетов, утверждение, контроль и исполнение бюджетов и консолидированных бюджетов субъектов РФ, осуществление контроля за исполнением бюджетов территориальных государственных внебюджетных фондов;

- распределение доходов от региональных налогов и сборов, иных доходов субъек­тов  РФ между бюджетом региона и мест­ными бюджетами;

- определение порядка направления в бюджет субъекта РФ до­ходов от использования собственности, налогов и сборов, иных доходов субъекта РФ;

- разграничение полномочий по осуществлению расходов между бюджетом субъ­екта РФ и местными бюджетами в соответствии с законодатель­ством;

- установление совместно с органами государственной власти РФ порядка и условий предоставления финансовой помощи бюджетам субъектов РФ;

- определение порядка и условий предоставления финансовой помощи и  ссуд из бюджета субъекта РФ местным бюджетам;

- предоставление финансовой помощи и ссуд из бюджета субъекта РФ местным бюджетам;

- установление порядка и условий предоставления бюджетных кредитов;

- определение перечня и порядка осуществления государственных внутренних за­имствований субъектов РФ;

- осуществление государственных внутренних и внешних заимствований,  управление государственным долгом субъекта РФ.

В доходы бюджетов субъектов РФ после уплаты налогов и сборов в полном объеме поступа­ют доходы от использования имущества, находящегося в их собственности, и доходы от платных услуг, оказываемых бюджетными учре­ждениями, находящимися в ведении органов государственной власти субъектов.

Иные неналоговые доходы поступают в бюджеты субъектов РФ в порядке и по нормативам, которые установлены федеральными законами и законами субъектов РФ.

К налоговым доходам бюджетов субъектов  РФ относятся:

- собственные налоговые доходы бюджетов субъектов от региональных налогов и сборов, перечень и ставки которых определяются налоговым законодательством РФ. А пропорции их разграничения на посто­янной основе и распределения в порядке бюджетного регулирования между бюдже­том субъекта РФ и местными бюджетами определяются законом о бюджете субъекта РФ на очередной финансовый год и Феде­ральным законом «О финансовых основах местного самоуправления в РФ»;

- отчисления от федеральных регулирующих налогов и сборов, распределенных к зачислению в бюджеты субъектов РФ по нормативам, опреде­ленным федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансо­вый год, за исключением доходов от федеральных налогов и сборов, передаваемых в порядке бюджетного регулирования местным бюджетам.

Неналоговые доходы бюджетов субъектов РФ формируются в соответствии с  Бюджетным кодексом (БК), в том числе за счет части при­были унитарных предприятий, созданных субъектами, оста­ющейся после уплаты налогов и иных обязательных платежей в бюджет.

Собственные доходы бюджетов субъектов  РФ от региональ­ных налогов и сборов, а также от закрепленных за субъектами РФ федеральных налогов и сборов могут быть переданы местным бюджетам на постоян­ной основе полностью или частично - в процентной доле, утверждаемой законода­тельными органами субъектов на срок не менее трех лет.

Формирование расходов бюджетов всех уровней бюджетной системы  РФ базируется на основе минимальных государственных социальных стандартов, нормативах финансовых затрат на оказание государственных услуг и единых методологических основах расчета минимальной бюджетной обеспеченности.

Органы государственной власти субъектов РФ, органы мест­ного самоуправления с учетом имеющихся финансовых возможностей вправе увели­чивать нормативы финансовых затрат на оказание государственных и муниципальных услуг.

В составе капитальных расходов бюджетов может быть сформирован бюджет развития. Порядок и условия формирования бюджета развития определяются феде­ральным законом.

Совместно за счет средств федерального бюджета, средств бюджетов субъек­тов РФ и средств местных бюджетов финансируются следующие функциональные виды расходов:

- государственная поддержка отраслей промышленности, строительства и строительной индустрии, газификации и водоснаб­жения, сельского хозяйства, автомобильного и речного транспорта, связи и дорожно­го хозяйства, метрополитенов;

- обеспечение правоохранительной деятельности;

- обеспечение противопожарной безопасности;

- научно-исследовательские, опытно-конструкторские и проектно-изыскательские работы, обеспечивающие научно-технический прогресс;

- обеспечение социальной защиты населения;

- обеспечение охраны окружающей природной среды, охраны и воспроизводства природных ресурсов, обеспечение гидрометеорологической деятельности;

- обеспечение предупреждения и ликвидации последствий чрезвычайных ситуа­ций и стихийных бедствий межрегионального масштаба;

- развитие рыночной инфраструктуры;

- обеспечение развития федеративных и национальных отношений;

- обеспечение деятельности избирательных комиссий субъектов  РФ в соответствии с законодательством;

- обеспечение деятельности средств массовой информации;

- обеспечение получения общего образования;

- прочие расходы, находящиеся в совместном ведении ФЦ, субъектов РФ и муниципальных образований.

Распределение и закрепление между бюджетами разных уровней бюджетной системы РФ этих расходов произво­дятся по согласованию органов государственной власти  РФ, субъектов РФ и МО.

В законодательных или иных правовых актах, устанавливающих бюджетные обязательства, реализация которых обеспечивается из средств бюджетов различных уровней, устанавливается разграничение расходных полномочий по финансирова­нию каждого вида обязательств, вытекающих из законодательства РФ, по уровням бюджетной системы РФ.

Исключительно из бюджетов субъектов РФ финансируют­ся следующие функциональные виды расходов:

- обеспечение функционирования органов законодательной и исполнительной власти субъектов РФ;

- обслуживание и погашение государственного долга субъектов;

- проведение выборов и референдумов субъектов РФ;

- обеспечение реализации региональных целевых программ;

- формирование государственной собственности субъектов РФ;

- осуществление международных связей субъектов РФ;

- содержание и развитие предприятий, учреждений и организаций, находящихся в ведении субъектов РФ;

- обеспечение деятельности средств массовой информации субъектов РФ;

- оказание финансовой помощи местным бюджетам;

- обеспечение осуществления отдельных государственных полномочий, передава­емых на муниципальный уровень;

- компенсация дополнительных расходов, возникших в результате решений, при­нятых органами государственной власти субъектов, приводя­щих к изменению бюджетных доходов мест­ных бюджетов;

- прочие расходы, связанные с осуществлением полномочий субъектов РФ.

Источниками финансирования дефицита бюджета субъекта РФ могут быть:

- государственные займы, осуществляемые путем выпуска ценных бумаг от имени субъекта;

- бюджетные ссуды и бюджетные кредиты, полученные от бюджетов других уров­ней бюджетной системы РФ;

- кредиты, полученные от кредитных организаций;

- поступления от продажи имущества, находящегося в государственной собствен­ности субъекта;

- изменения остатков средств на счетах по учету средств бюджета субъекта.

В соответствии с Программой и решениями Правительства РФ субъекты РФ в 2004 году перешли на казначейское исполнение расходов учреждений и организаций, состоящих на бюджете субъекта РФ.

Консолидированный бюджет субъекта РФ включает бюджет самого субъекта РФ и местные бюджеты на его территории.

В таблице 4.10.3 приведена динамика доходов и  расходов консолидированного бюджета Ростовской области в 2001-2007 гг., а в табл. 4.10.4 исполнение  консолидированного бюджета Ростовской области за 2007 г.

 

4.10.3. Динамика доходов и расходов консолидированного бюджета Ростовской обл. в 2001-2006 гг.

Наименование

2001

2002

2003

2005

2006

2007

Доходы, млрд. руб.

20, 2

26,7

30,6

45,7

59. 64

81.6

    в том числе:

 

 

 

 

 

 

Собственные источники

14,24

18,1

21,0

33,2

42.1

57.76

Трансферты

5,96

8,60

9,58

12,5

15,45

20.9

Расходы, всего, млрд.р.

20,03

26,57

30,25

45,8

58.13

81.4

Дефицит (профицит), млн. руб.

157,9

107,4

316,2

-100

1 509

146

Источник: Сайт администрации Ростовской области.

 

4.10.4. Исполнение консолидированного бюджета Ростовской области за 2007 год, тыс. руб.

Наименование показателей

Уточненная сводная бюджетная роспись

Кассовое исполнение

Процент кассового исполнения

ДОХОДЫ

ДОХОДЫ

56 864 480,1

57 756 277,4

101,6

НАЛОГИ НА ПРИБЫЛЬ, ДОХОДЫ

35 090 638,7

35 229 430,1

100,4

НАЛОГИ НА ТОВАРЫ (РАБОТЫ, УСЛУГИ), РЕАЛИЗУЕМЫЕ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

4 167 968,0

4 171 347,0

100,1

НАЛОГИ НА СОВОКУПНЫЙ ДОХОД

3 429 129,7

3 514 603,4

102,5

НАЛОГИ НА ИМУЩЕСТВО

7 576 254,3

7 482 750,1

98,8

НАЛОГИ, СБОРЫ И РЕГУЛЯРНЫЕ ПЛАТЕЖИ ЗА ПОЛЬЗОВАНИЕ ПРИРОДНЫМИ РЕСУРСАМИ

199 370,2

213 415,8

107,0

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОШЛИНА, СБОРЫ

333 063,1

356 768,6

107,1

ЗАДОЛЖЕННОСТЬ И ПЕРЕРАСЧЕТЫ ПО ОТМЕНЕННЫМ НАЛОГАМ, СБОРАМ И ИНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ ПЛАТЕЖАМ

190 222,6

49 921,5

26,2

ДОХОДЫ ОТ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИМУЩЕСТВА, НАХОДЯЩЕГОСЯ В ГОСУДАРСТВЕННОЙ И МУНИЦИПАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ

4 709 937,7

5 334 271,6

113,3

ПЛАТЕЖИ ПРИ ПОЛЬЗОВАНИИ ПРИРОДНЫМИ РЕСУРСАМИ 

229 973,0

278 516,8

121,1

ДОХОДЫ ОТ ОКАЗАНИЯ ПЛАТНЫХ УСЛУГ И КОМПЕНСАЦИИ ЗАТРАТ ГОСУДАРСТВА 

124 342,8

152 013,4

122,3

ДОХОДЫ ОТ ПРОДАЖИ МАТЕРИАЛЬНЫХ И НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ

676 304,9

681 651,4

100,8

АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ПЛАТЕЖИ И СБОРЫ

3 498,2

5 516,2

157,7

ШТРАФЫ, САНКЦИИ, ВОЗМЕЩЕНИЕ УЩЕРБА

233 251,3

298 205,6

127,8

ПРОЧИЕ НЕНАЛОГОВЫЕ ДОХОДЫ

128 624,7

210 956,8

164,0

ДОХОДЫ  БЮДЖЕТОВ БЮДЖЕТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ ВОЗВРАТА ОСТАТКОВ СУБСИДИЙ И СУБВЕНЦИЙ ПРОШЛЫХ ЛЕТ

67 146,0

72 152,9

107,5

ВОЗВРАТ ОСТАТКОВ СУБСИДИЙ И СУБВЕНЦИЙ ПРОШЛЫХ ЛЕТ

-295 245,1

-295 243,8

100,0

БЕЗВОЗМЕЗДНЫЕ ПОСТУПЛЕНИЯ

21 016 195,1

20 934 811,6

99,6

ДОХОДЫ ОТ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ И ИНОЙ ПРИНОСЯЩЕЙ ДОХОД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

3 006 344,4

2 882 616,9

95,9

ИТОГО ДОХОДОВ

80 887 019,6

81 573 705,9

100,8

РАСХОДЫ

.

.

.

 ОБЩЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ВОПРОСЫ

6 024 661,0

5 711 030,5

94,8

 НАЦИОНАЛЬНАЯ ОБОРОНА

64 453,3

58 739,3

91,1

 НАЦИОНАЛЬНАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

3 889 532,8

3 806 595,8

97,9

 НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА

11 921 510,9

10 829 108,5

90,8

 ЖИЛИЩНО-КОММУНАЛЬНОЕ ХОЗЯЙСТВО

13 283 115,0

12 298 751,9

92,6

 ОХРАНА ОКРУЖАЮЩЕЙ СРЕДЫ

568 194,7

560 248,8

98,6

 ОБРАЗОВАНИЕ

21 141 949,7

20 923 687,8

99,0

 КУЛЬТУРА, КИНЕМАТОГРАФИЯ И СРЕДСТВА МАССОВОЙ ИНФОРМАЦИИ

2 942 057,1

2 872 157,7

97,6

 ЗДРАВООХРАНЕНИЕ И СПОРТ

13 974 764,5

13 715 236,2

98,1

 СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА

11 413 283,8

10 652 202,8

93,3

 МЕЖБЮДЖЕТНЫЕ ТРАНСФЕРТЫ

2,2

2,2

100,0

ИТОГО РАСХОДОВ

85 223 525,0

81 427 761,5

95,5

ДЕФИЦИТ (-), ПРОФИЦИТ (+)

-4 336 505,4

145 944,4

.

Источник: Сайт Администрации Ростовской области

 

В рамках федеральной бюджетной политики разрабатывается и корректируется перспективный финансовый план Ростовской области на 2006-2008 годы с целью разработки среднесрочной бюджетной, налоговой политик и политики заимствований.  Разработка перспективного финансового плана в части расходов осуществлена с учетом проводимой областной политики сбалансированности бюджетных обязательств с имеющимися  доходами.

Налоговые доходы составляют около половины всех доходов Ростовской области. Значительную долю доходов составляют трансферты (25.6%). Наибольший вклад из налогов вносят налоги на прибыль, налог на доходы физ. лиц (43%), налог на имущество (9%) (табл. 4.10.4).

В расходах консолидированного бюджета Ростовской обл. основными статьями являются расходы на финансирование образования, здравоохранение , социальную политику, дорожное хозяйство, ЖКХ и на управление.

В расходах областного бюджета Ростовской области главная статья - финансовая помощь бюджетам других уровней - около половины всех расходов. Т.е. основная часть доходов областного бюджета направляется на финансирование муниципальных образований.

Крупными статьями расходов областного бюджета являются расходы на финансирование образования, правоохранительной деятельности, здравоохранения, социальной политики, дорожного хозяйства, на управление, на финансирование промышленности.

В 2007г. в консолидированный бюджет  РФ поступило федеральных налогов и сборов 6399,2 млрд. руб. (92,1% от общей суммы налоговых доходов), региональных - 333,2 млрд. руб. (4,8%), местных налогов и сборов - 78,2 млрд. руб. (1,1%), налогов со специальным налоговым режимом - 140,4 млрд. руб. (2,0%).

Как видим, доля местных налогов и сборов очень низка. Налоговая и бюджетная системы РФ выстроены так, что МО не имеют значимых источников наполнения доходной части своих бюджетов.

Основным недостатком сложившихся в последние годы межбюджетных отношений и практики в этой сфере является острая бюджетная недофинансированность крупных городов, таких как г. Воронеж или Ростов-на-Дону. В ходе реформы бюджетной системы их постепенно лишили доли в НДС, в налоге с продаж, в налоге на прибыль юридических лиц, в налоге на имущество юр. лиц и резко снизили долю в налоге на доходы физических лиц (в Воронеже с 70% до 40%). Доля оставляемых городам налогов и сборов с их территорий снизалась с примерно 50% (1999-2000гг.) до 20%. В итоге, в дотационных регионах, таких, например, как Воронежская, Ростовская или Тамбовская обл., административные центры испытывают крайнюю нужду в бюджетных финансах.

В целом, реформа межбюджетных отношений свелась к 2008 году к следующему:

- финансовые ресурсы концентрируются в федеральном бюджете;

- затем перераспределяется между регионами с помощью фондов и трансфертов;

- осуществляется постоянный мониторинг за бюджетным процессом в регионах;

- бюджетные потоки идут через казначейство;

- законодательно разделены полномочия и финансовая ответственность между властями всех уровней;

- осуществляется переход на западную технологию - бюджетирование, ориентированное на результат; на среднесрочное бюджетное планирование;

- федеральный центр с помощью трансфертов, национальных проектов и иной финансовой помощи пытается реформировать финансы регионов и МО; стремится повысить эффективность использования бюджетных средств, пытается стимулировать расширение налоговой базы регионов, стимулирует и участвует в развитии инфраструктуры, рыночных институтов регионов, соучаствует в развитии социальной сферы.

В соответствии с этими требованиями финансовая помощь из федерального бюджета субъектам РФ предоставляется через 5 фондов: Фонд финансовой поддержки субъектов РФ, Фонд компенсаций, Фонд софинансирования социальных расходов, Фонд регионального развития и Фонд реформирования региональных финансов. Однако средства их этих фондов проходят в основном мимо Воронежа.

Выше не случайно употреблено слово «пытается» в отношении региональной и муниципальной политики Минфина РФ. Пока успехи реформирования бюджетных отношений носят в основном бюрократический, формальный характер, а неудачи с бюджетами крупных городов - финансовых и экономических доноров территорий, вполне реальные и опасные для будущего экономик регионов и страны в целом. И уменьшение финансового потенциала ведущих городов России, снижающее их инвестиционную привлекательность, уже в ближайшем будущем неминуемо скажется на росте ВВП страны. И в еще большей степени скажется на перспективах создания инновационной национальной системы и инновационной экономики.

 

4.11.  Региональные финансовые рынки

 

При разделении финансового рынка на частные рынки по финансовым инструментам он включает:

1) региональный кредитный рынок (в основном банковский рынок, а также рынок лизинга);

2) региональный рынок ценных бумаг;

3) региональный страховой рынок.

За всеми этими рынками осуществляется надзор со стороны следующих  государственных органов и институтов:

- за банковским сектором надзор осуществляет Банк России в соответствии с Конституцией РФ и законодательством РФ;

- за региональными рынками ценных бумаг - Федеральная служба по финансовым рынкам;

- страховыми рынками и компаниями - Федеральная служба страхового надзора.

 

Банковские сектора экономики регионов

 

Банковский капитал России в основном сосредоточен в Москве и Московской области. Из 200 крупнейших банков около 70% зарегистрированы в Москве и Московской области. В первой десятке крупнейших по размеру активов банков - только один немосковский банк. В силу этого филиалы московских банков играют основную роль в банковском секторе большинства регионов. Причем эту тенденцию можно считать положительной. Крупные, по российским меркам, московские банки внедряют в регионы современные банковские технологии, продукты, рыночные управленческие системы и потенциальные возможности для инвестирования крупных и перспективных региональных проектов, прошедших надлежащую экспертизу. Поэтому продолжающаяся экспансия московских банков и банков с участием иностранного капитала в регионы отражает способность этих регионов к развитию, их повышенную инвестиционную привлекательность. Филиалы открываются в перспективных для банковского бизнеса субъектах РФ.  В регионах только в 2005 году было открыто свыше 500 филиалов инорегиональных банков (в 2003-04 гг. было открыто 350). И из них примерно половина - новые филиалы  московских банков. Интенсификация перетока банковского капитала из финансовых центров в регионы может сыграть положительную роль в диверсификации экономики РФ, в ускорении ее развития, в развитии российского человеческого капитала и роста качества жизни населения.

Другой особенностью банковской системы РФ является значительная доля в ней госбанков (к ним относятся банки с контрольным пакетом акций у государства). В 2007г. на госбанки (Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Внешэкономбанк, банк Москва и др.) приходилось более половины капитализации и активов всей банковской системы.

В регионах-донорах (Санкт-Петербург, Уральский регион, Тюменская обл., Татарстан, Башкортостан и др.) региональные банки сохранили после дефолта или даже усилили свои позиции. Местные банки этих субъектов РФ осуществляют экспансию в соседние регионы, а банки второй столицы РФ - на всю Россию. В этих регионах местные власти оказывают поддержку региональным банкам. Связано это и с тем, что филиалы инорегиональных банков не имеют банковских лицензий и работают по доверенности головного банка. Поэтому работать региональным властям с ними сложнее. Но очевидно и влияние местного капитала на банковскую политику региональных властей.

В дотационных регионах после дефолта произошли следующие изменения в банковской сфере:

- самостоятельные банки (региональные) постепенно перешли под контроль московского или иного инорегионального капитала;

- ведущие филиалы инорегиональных банков-банкротов преобразовались в филиалы других инорегиональных банков (бридж-банков);

- Cбербанк стал почти полным монополистом в сельских районах субъектов РФ;

- сеть инорегиональных банков в крупных городах (Ростове, Воронеже, Курске и др.) сравнительно быстро восстановилась. И, соответственно, восстановился в новом качестве конкурентный финансовый рынок.

Политика руководителей дотационных регионов в отношении банковской сферы сводится в основном к следующему:

- заключению долгосрочных договоров со Сбербанком и Внешторгбанком об инвестициях, о кредитовании малого бизнеса, ипотеке и т.д.;

- заключению договоров с крупнейшими частными банками (Альфа-банк и др.);

- созданию залогового регионального фонда;

- законодательному ограничению максимальной величины кредитов региону;

- созданию благоприятных условий для притока в регион банковского капитала (расширение банковской сети);

- привлечению банковского капитала к финансированию региональных программ развития;

- привлечению международного банковского капитала с целью льготного финансирования малого бизнеса;

- отказу от создания региональных банков с участием государственного капитала;

 - отказу от создания муниципальных банков с участием государственного и муниципального капиталов.

После дефолта 1998 года Сбербанк на некоторое время при поддержке Банка России стал монополистом во многих регионах. После преодоления последствий банковского кризиса доля Сбербанка (основной собственник - Банк России - 60.3% голосующих акций на конец 2007г.) на рынке частных вкладов стала постепенно снижаться (в 1999г. - более 70%, на 1.11.07г. доля Сбербанка 54,7% вкладов в руб. и 38,8 % в ин.  валюте).  Одновременно укрепляются на этом рынке и на  других рынках банковских услуг позиции другого государственного банка - Внешторгбанка (собственник - Правительство РФ). Однако в некоторых регионах с высокой долей сельского населения Сбербанк полный монополист. Например, по данным ФСГС, на 1.01.08г. 80.2% вкладов населения Воронежской обл. пришлось на Сбербанк.

 

В последние годы в банковской сфере наметилась положительная для регионов тенденция:  обращение банков к самым надежным и стабильным клиентам - физическим лицам. Одним из первых к расширению объемов потребительского кредитования обратился Сбербанк, который, уступая постепенно свои позиции в других сегментах, стал лидером в этом сегменте банковских услуг. Опережающее развитие рынка потребительских кредитов - общемировая тенденция. Население в стране со стабильной и развивающейся экономикой - самый надежный партнер и клиент для коммерческих банков. Тем более, что в России доходы населения растут быстрее, чем ВВП и ВРП.

Независимое исследование тенденций развития банковского сектора провела компания Standard & Poor's.  Рост кредитов и депозитов в 2004 году составил в России около 45%, и эта динамика сохранилась в 2005-07 годах. Российские банки все активнее кредитуют отечественную экономику в целом и опережающими темпами население. Однако в связи мировым финансовым кризисом 2007-08гг. возникли извне и обнаружились собственные негативные явления в российской кредитной и банковской системе. В том числе и в сфере ипотечного и потребительского кредитования. Рост просроченной задолженности по кредитам (88 млрд. руб. в 2007г.) физ. лиц превысила таковую для юр. лиц (65 млрд. руб.) и достигла угрожающих размеров.

В целом, кредиты стали основным инструментом получения доходов банков РФ.

Стремление занять свою нишу на рынке потребительских кредитов в  субъектах РФ и определило нарастающую экспансию в последние годы московских, иностранных и иных банков в регионы. Сдерживающим фактором этого процесса является рост просроченной задолженности, которая снижает ликвидность банков.

Способствует развитию рынка потребительских кредитов, в том числе ипотеки, стабилизация ситуации с юридическими лицами как банковской клиентуры. И особенно стабилизация с крупными предприятиями. Они определились и с наиболее выгодными источниками кредитования, и со «своими» банками. С другой стороны, крупные предприятия получили возможность кредитования в зарубежных банках по низким процентным ставкам после получения Россией инвестиционных рейтингов у международных компаний. По этой причине московский капитал почти исчерпал свои возможности расширения кредитования крупных предприятий. 

Ведущие московские банки имеют возможность получать дешевые кредиты за рубежом и кредитовать население и малый бизнес с большим спрэдом, имея, таким образом, конкурентные преимущества относительно региональных банков. В частности, Сбербанк и Внешторгбанк предпочитают брать дешевые кредиты в зарубежных банках. Причем эта ситуация сохранится до тех пор, пока уровень инфляции в стране не снизится до 3-4% и, соответственно, не снизится ставка рефинансирования Банка России.

Значительные заимствования за рубежом понизили финансовую устойчивость банковской системы страны. Хотя суверенный долг страны уменьшился ниже отметки в 50 млрд. долл. И очень мал относительно ВВП по сравнению с другими странами, внешний долг РФ (в иностранной и национальной валюте) по данным Банка России в 2007г. по сравнению с 2006г. увеличился на 48% и составил 459,6 млрд. долл. Внешний долг государственного сектора в расширенном определении (органов госуправления, органов денежно-кредитного регулирования, а также тех банков и нефинансовых предприятий, в которых органы госуправления и денежно-кредитного регулирования владеют 50% и более) увеличился за год на 38% - до 187,1 млрд. долл. Внешний долг частного сектора возрос на 55% - до 272,6 млрд. долл. При этом долг российских банков (без долговых обязательств перед прямыми инвесторами) увеличился на 63% - до 96,9 млрд. долл.

Золотовалютные резервы резервов РФ на 1 апреля 2008г. составили 507 млрд. долл. Без средств Стабфонда (собственник и распорядитель Правительство РФ в лице Минфина) собственно резервы ЦБ (собственник и распорядитель Банк России) составляют около 340 млрд. долл. Как видим, они меньше совокупного внешнего долга страны.

Ситуация в банковском секторе в отношении доверия к ней населения, на удивление, быстро стабилизировалось. Рублевые банковские вклады стремительно растут. Криминализация жизни в стране не позволяет хранить деньги дома. С другой стороны, в массе своей грамотное население страны привыкло рисковать своими сбережениями. В результате, с одной стороны, наблюдается быстрый рост банковских вкладов населения, а с другой - высокие темпы роста кредитования физических лиц.

Во многих сельских районах регионов РФ после дефолта 1998 года Сбербанк стал полным монополистом в связи с банкротством СБС-Агро (это была очень крупная ошибка Банка России и высшего руководства страны). И эту проблему необходимо решать на государственном уровне. Сбербанк выполняет функции универсального банка, для которого главная цель - увеличение прибыли. Его функции как сберегательного банка четко не прописаны в уставе и других документах. И Сбербанк ими пренебрегает. Например, число его филиалов уменьшилось с 2000 года почти вдвое (табл. 4.11.1). Снижается и число низко рентабельных офисов, которые очень нужны населению. Процентные ставки Сбербанка по вкладам населения ниже уровня инфляции, и сбережения граждан обесцениваются из года в год.

 

4.11.1.Кредитные организации РФ  (на начало года)


2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

Число кредитных организаций, зарегистрированных на территории РФ

2126

2003

1828

1668

1518

1409

1345

   в том числе имеющих право на осуществление
   банковских операций (действующих)

1311

1319

1329

1329

1299

1253

1189

Число кредитных организаций с иностранным участием в уставном капитале, имеющих право на осуществление банковских операций

130

125

126

128

131

136

153

         в том числе:








   со 100%-ным иностранным участием

22

23

27

32

33

41

52

   с иностранным участием от 50 до 100%

11

12

10

9

9

11

13

Число филиалов действующих кредитных организаций на территории  РФ

3793

3433

3326

3219

3238

3295

3281

         из них:








   Сбербанка России

1529

1233

1162

1045

1011

1009

859

   банков со 100%-ным иностранным участием в
   уставном капитале

7

9

12

15

16

29

90

Зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций, млрд. руб.

207,4

261,0

300,4

362,0

380,5

444,4

566,5

Число кредитных организаций, имеющих лицензии (разрешения), предоставляющие право :








   на привлечение вкладов населения

1239

1223

1202

1190

1165

1045

921

   на осуществление операций в иностранной
   валюте

764

810

839

845

839

827

803

   на генеральные лицензии

244

262

293

310

311

301

287

   на проведение операций с драгоценными
   металлами

163

171

175

181

182



 

В качестве примера банковских секторов экономически сильных субъектов РФ рассмотрим Уральский район (Свердловская, Тюменская, Пермская, Челябинская, Оренбургская, Курганская обл., Башкортостан, Удмурдия). К экономически сильным субъектам РФ относятся Тюменская, Свердловская Челябинская, Пермская области и Башкортостан.

В Уральском регионе  более сотни самостоятельных кредитных учреждения с разветвленной филиальной сетью.  Банковскую сеть дополняют более 150 филиалов инорегиональных банков (из более 120 московских). Банковскую систему Урала объединяют РКЦ ЦБ, филиалы московских банков (в основном Сбербанка) и Уралсиб (Уфа), который имеет региональную сеть филиалов[1].

Существенную роль в банковской сфере местные банки играют в экономически развитых Свердловской области, Башкортостане и Челябинской обл.

В то же время, в Уральском регионе продолжается тенденция усиления присутствия крупных московских банков путем слияния с местными банками (покупки региональных банков). Так финансовая группа «НИКойл» в ноябре 2003 г. объявила о присоединении крупнейшего банка региона - Уралсиба. Более того, «НИКойл» сменила свое название (брэнд) на «Уралсиб», считая этот бренд более раскрученным и ценным для работы на Урале.

Московскому и петербургскому капиталам (особенно московскому) тесно в своих регионах. В то же время, покупка действующего банка в другом регионе гораздо выгоднее создания филиала с нуля. В этом случае покупается готовый банковский бизнес. Поэтому тенденция укрупнения банков путем слияния с крупными московскими банками устойчива. Тем более что при вводе Банком России повышенного норматива для собственного капитала, многие региональные средние и мелкие банки будут вынуждены искать способы слияния с московскими банками, чтобы уцелеть.

В качестве другого примера рассмотрим банковские сектора субъектов РФ Центрального Черноземья. Региональные самостоятельные банки не играют существенной роли  в экономиках всех субъектов РФ ЦЧ, включая Воронежскую обл. Их доля в совокупных кредитах не превышает 10%. Банковскую сеть ЦЧ объединяют РКЦ ЦБ,  ЦЧ банк Сбербанка и филиалы других московских банков.

Воронежская область является средней областью по экономическому потенциалу и населению в РФ. Поэтому развитие и трансформация ее банковского сектора является типичной для РФ.

С конца 1980-х годов банковская система Воронежской области претерпела следующие этапы в своем развитии.

1. В 1987 году с созданием в стране пяти отраслевых банков (Промстройбанк, Агропромбанк, Жилсоцбанк, Сбербанк, Внешторгбанк) в Воронежской области были созданы 9 отделений Промстройбанка, 36 - Агропромбанка, Жилсоцбанк, Воронежский Сбербанк.

2. С 1998 года после выхода закона «О кооперации» стали создаваться кооперативные банки («Черноземье») и отраслевые банки (банк «Энергия», банк «Строитель»). Всего в Воронежской области было создано 11 банков. Многие из них впоследствии закрылись или преобразовались в другие банки.

3. С 1993 года в области начали создаваться филиалы инорегиональных банков.

4. После дефолта 1998 года банковская сеть области претерпела кардинальные изменения:

- самостоятельные банки перешли под контроль московского капитала;

- ведущие филиалы инорегиональных банков (Инкомбанка, банков «Менатеп», Российский кредит, СБС-Агро и др.) преобразовались в филиалы других инорегиональных банков;

- Cбербанк стал монополистом в большинстве сельских районах области;

- сеть инорегиональных банков в Воронеже быстро восстановилась.

Местные самостоятельные банки пережили кризис только благодаря поддержке крупных государственных унитарных предприятий. Но их бизнес сократился.

Воронежский Сбербанк (ныне ЦЧ банк Сбербанка) имел  в прошлом 38 отделений, в т.ч. 5 - в г. Воронеже. Затем число отделений ЦЧ банка Сбербанка РФ  сократилось до 11. Однако банковская сеть г. Воронежа быстро выросла за счет появления филиалов  инорегиональных банков.

Особенно необходимо подчеркнуть тяжесть утраты для области  и экономики страны в целом СБС-Агро, который имел в каждом районе свой филиал и представлял там сильного конкурента Сбербанку. В целом по стране СБС-Агро (бывший Агропромбанк) имел сеть, включавшую более тысячи точек. Эта филиальная сеть была сравнима с сетью Сбербанка. Но из-за недальновидной политики Банка России эта сеть оказалась потерянной для страны, и на ее восстановление заново потребуется гораздо больше средств, чем необходимо было потратить на реструктуризацию СБС-Агро.

Региональные банковские системы не выполняют пока эффективно свои следующие важнейшие функции:

- Инвестирования экономики - доля банковского сектора в инвестициях в основной капитал в 2007 году не превысила 10%;

- Сохранения стоимости сбережений населения.

Например, на рынке частных вкладов Сбербанк в Воронежской области остается монополистом. По данным Воронежстата, на 1.01.08г. 80.2% вкладов населения Воронежской обл. приходится на Сбербанк. Пенсионные накопления и вклады населения в банках в настоящее время (как и прежде) обесцениваются из-за высокой инфляции. Максимальный процент по вкладам в Сбербанке в 2007г. был 9% (в 2008 г. 9.5%) при инфляции 11.9%. В ВТБ-24 наибольшая процентная ставка была 9.5%, в Альфа-банке - 7.5%. Средняя банковская ставка по вкладам населения не превышает 8% (без вкладов до востребования).

Роль самостоятельных банков во многих регионах незначительна. Например, доля воронежских банков в кредитовании экономики области не превышают 10%. И эта доля постепенно снижается.

Региональные банковские сектора опережают в своем росте их экономики. И это - положительный фактор, который обещает финансирование реальной диверсификации региональных экономик.

Повышение доли кредитов в активах части банков показывает постепенный переход банков на кредитование реального сектора экономики и населения. Сужение рынка государственных ценных бумаг, резкое снижение процентных ставок по ГКО и ОФЗ до уровня порядка инфляции заставило банковскую систему приступить к главной своей функции - кредитованию реального сектора экономики. Причем российские банки научились работать на рынке кредитов  с высокой прибылью.

 

Региональные рынки ценных бумаг

 

Региональные рынки ценных бумаг наиболее развиты в регионах, где созданы и функционируют фондовые биржи. Они, помимо выполнения своих основных функций, играют огромную просветительскую роль в части рынка ценных бумаг.

Фондовые биржи РФ расположены в регионах-донорах и в крупнейших го­родах (Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Екатеринбург, Ростов и др.).

Организацией внебиржевой торговли в РФ в соответствии с лицензией зани­мается Российская Торговая Система.

Основной саморегулирующей организацией рынка ценных бумаг является НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка).

До конца мая 2004 г. государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляла Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ). В соот­ветствии с указом президента она прекратила свое существование, а ее функции были переданы вновь созданной Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР).

В регионах ФСФР имеет региональные отделения федераль­ного органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг». Они созданы по согласованию с органами исполнительной власти субъектов РФ для обеспечения выполнения установ­ленных законодательством РФ норм, правил и условий функционирования фон­дового рынка.

Функционируют следующие региональные отделения: Московское регио­нальное отделение, Санкт-Петербургское региональное отделение, Свердлов­ское, Челябинское, Омское, Новосибирское, Иркутское, Самарское, Нижегород­ское, Ростовское, Приморское, Региональное отделение в Республике Татарстан, Саратовское, Красноярское, Орловское.

К профессиональным участникам региональных рынков ценных бумаг в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг» относятся брокеры, дилеры, управ­ляющие ценными бумагами, клиринговые организации, депозитарии, регистра­торы и организаторы торговли на рынке ценных бумаг. Профессиональные уча­стники рынка ценных осуществляют свою деятельность на основании лицензий федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В субъектах РФ, в которых функционируют региональные фондовые биржи, присутствуют, как правило, все профессиональные участники рынка ценных бу­маг. И это активизирует рынок ценных бумаг.

В регионах с неразвитыми рынками ценных бумаг профессиональную дея­тельность обычно осуществляют брокерские и дилерские компании.

Особую роль на рынке ценных бумаг играют коммерческие банки. Многие московские банки и их филиалы осуществляют в регионах брокерскую и дилер­скую деятельность. Основные вложения банки осуществляют в государственные ценные бумаги (в основном за счет Сбербанка и Внешторгбанка).

Компьютеризация региональных рынков ценных бумаг, рост доли бездоку­ментарных ценных бумаг, Интернет-банкинг привели к тому, что профессио­нальным участникам регионального рынка конкретного субъекта РФ стали легко доступны другие региональные рынки и, прежде всего, московский. Основные государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги, обращающиеся на биржах, с помощью местных брокеров, электронной связи и компьютерной сети доступны каждому региональному инвестору. Т.е. в РФ сформировался и функционирует общероссийский организованный внебир­жевой рынок.

Отличительными чертами регионального рынка могут быть местные субфе­деральные и муниципальные облигации, неторгуемые на биржах корпоративные ценные бумаги, неэмиссионные ценные бумаги местных предприятий и банков (векселя, депозитные сертификаты).

Особое значение для региональных рынков ценных бумаг имеют акции ме­стных предприятий, к которым проявляют интерес внешние инвесторы. Местные региональные брокерские компании по заданиям инвесторов скупают акции та­ких предприятий для заказчика. И таким образом осуществляют смену собствен­ника предприятия.

Облигационные займы являются альтернативным источником заимствова­ний банковским кредитам для администраций субъектов РФ и муниципальных образований. Процентные выплаты по ним значительно ниже, чем по банков­ским кредитам. Поэтому в последние годы регионы активно осуществляют эмиссии субфедеральных и муниципальных ценных бумаг.

Кризис 1998 г. временно разрушил российский рынок субфедеральных и му­ниципальных ценных бумаг. Однако, по изложенным выше причинам (основная - более низкие процентные ставки, чем по банковским кредитам), в последние годы он интенсивно растет и раз­вивается. Практически, каждый регион осуществил эмиссию облигаций или го­товит ее.

Важное значение для участников региональных рынков ценных бумаг и фи­нансовой системы регионов в целом играют векселя предприятий и банков.

Пре­имущества векселей: простота эмиссии; выполнение функций денег; разная срочность; сочетание платежной и кредитной функций; доступность для юридических и физических лиц.

Векселя составляют основную долю ценных бумаг, приобретаемых банками - основными участниками РЦБ. Доля векселей в портфеле ценных бумаг банков Ростовской области составляла в 2005 году около 70% .

Векселя могут приобретать физические и юридические лица с целью полу­чения доходов и взаимных расчетов. Индоссамент по векселю, как правило, пре­дусматривает свободный переход прав по векселю между юридическими и фи­зическими лицами. Т.е. вексель - это удобный инструмент совершения плате­жей.

Региональная политика на рынке ценных бумаг базируется на:

- законодательстве РФ и региона;

- федеральной программе развития рынка ценных бумаг до 2010 года;

- областных целевых программах;

- реализации государственной экономической политики, которая требует развития рынка ценных бумаг в целях достижения экономического, бюджетного и социального эффектов;

-  на основе взаимодействия государственных органов федерального и регио­нального уровня, а также местных органов управления.

В настоящее время состояние региональных фондовых рынков определяется тем, что основная часть денежных потоков страны замыкается на Москве (40-45%) и Санкт-Петербурге (6-8%). В то же время электронные системы связи и всеобщая компьютиризация РЦБ позволяет ис­пользовать инфраструктуру московского РЦБ участникам региональных РЦБ. Среди проблем региональных фондовых рынков необходимо отметить:

- недостаточное развитие рынка субфедеральных и муниципальных цен­ных бумаг;

- низкий уровень капитализации рынка;

- невысокий уровень активности на корпоративном рынке ценных бумаг - акции подавляющего числа местных эмитентов практически не обращаются на вторичном рынке;

- неликвидный характер  многих корпоративных ценных бумаг, что в значительной степени объясняется низкой рентабельностью региональ­ных предприятий;

- слабое развитие инфраструктуры рынка, в т.ч. информационной и теле­коммуникационной систем;

- неразвитость межрегиональных деловых связей;

- незначительное число и низкую капитализацию профессиональных уча­стников рынка ценных бумаг;

- низкую активность инвесторов, неразвитость системы коллективного инвестирования.

Очевидно, что формирование и развитие региональных рынков ценных бу­маг должно осуществляться с участием органов государственной и региональной власти, а стратегия развития региональных рынков должна быть сформирована в рамках общей стратегии развития российского РЦБ и с учетом региональной специфики. Это связано с объективной необходимостью адаптации общих реше­ний к местным условиям.

Цели и задачи развития РЦБ в регионе:

- определение основных параметров функционирования регионального РЦБ и роли региональной власти на этом рынке;

- повышение качества обслуживания эмитентов и инвесторов и повыше­ние эффективности функционирования регионального РЦБ;

- создание инвестиционной инфраструктуры регионального РЦБ и при­влекательных условий для инвесторов;

- оптимизация структуры эмитентов, вывод на рынок предприятий, обес­печивающих потенциал роста и инноваций в экономике;

- создание условий для развития РЦБ в регионе.

Эти задачи нашли отражение в региональных программах развития фондового рынка.

Ведущими участниками региональных рынков ценных бумаг регионов являют­ся коммерческие банки (прежде всего Сбербанк и Внешторгбанк), юридические и физические лица.

Основную часть привлеченных ресурсов в виде выпушенных ценных бумаг составляли и составляют банковские векселя.

В регионах объемы размещения акций по закрытой подписке значительно превышают соответствующие объемы по открытой подписке. В то же время, при выпуске облигаций ситуация прямо противоположная: объемы от­крытых размещений значительно превышают объемы закрытых размещений. Т.е., опасаясь перераспределения капитала, эмитенты размещают новые выпуски акций главным образом среди существующих акционеров. При осуществлении облигационных займов они в основном ориентируются на сторонних инвесторов. При этом структура акционерного капитала не меняется, и перераспределения собственности не происходит.

Последнее свидетельствует о перспективах развития рынка корпоративных облигаций, так как они дают возможность задействовать более широкую ресурс­ную базу - инвестиционные средства населения, иностранных инвесторов, сво­бодные активы кредитных учреждений и других финансовых организаций.

Способ привлечения инвестиций путем выпуска облигаций является для эмитентов привлекательным по следующим причинам:

- возможность осуществлять заимствования по более низким ставкам в срав­нении с банковскими кредитами;

-  возможность привлекать средства в объеме, значительно превышающем банковский кредит (средний объем банковских кредитов не превышает 100 млн. руб., в то же время объем привлеченных средств по облигационным выпускам составляет порядка 600 млн. руб.);

- возможность более длительных сроков заимствования (90% кредитов выда­ется на срок менее 1 года, в то же время средний срок обращения корпоративных облигаций - 2-3 года).

Возрастающая роль рынка ценных бумаг как механизма перераспределения капитала требует повышенного внимания со стороны регулирующих органов.

 

 


[1] Эксперт-Урал. -№15, 2004.

 

Яндекс цитирования